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今月の積み立てはプチリバランス

毎月10日にNISA口座を使って投資信託に積み立てをしていたのですが、先月行ったリバランスで今年のNISA口座をほぼ使い切ってしまいました。

詳細はこちらの記事です。

そこで今月の積み立ては先月にひき続きプチリバランスを行いました。

具体的には
・現状のアセットアロケーション
・目標のアセットアロケーション
をもとに、その差の割合で積み立て投資額を比例配分するというものです。

160310

おおー!
先月のリバランス時に比べて、「新興国&その他」の比率がかなり上がって、わずかですが目標をオーバーしてる!
そんなわけで、今月はざっくりと、

日本債券と位置付けている投資用流動資産10万円を使って、

・ニッセイ外国株式インデックス(先進国) 35,000円
・SMT JPX日経インデックス400(日本株式) 45,000円
・SMT GREITインデックス 20,000円

を買い増ししました。

毎月一定額を積み立てて、年に1回か2回だけリバランスする
「ほったらかし投資」
が一番楽なのは頭でわかっているのですが、30年以上も積極的な投資をしてきた習慣で、ついあれこれやってしまうんですね~

で、この「ついあれこれ」を考えている時が結構楽しい♪

そしてついついポンコツ投資をやってしまう(爆)


初めての本格リバランス

以前は勘に頼って個別株やFXに投資したり、
証券会社から勧められるままに
投資信託を購入するというというスタイルの投資でした。

遅まきながら2014年9月に投資の勉強を始め、
インデックス投資という投資方法を知りました。

半年以上かけてインデックス投資に乗り換え、
(詳細は乗換記録をご参照ください
その後は積立を通して目標のアセットアロケーションに
近付けるようにしていたのですが、
このところの下げ相場で
目標のアセットアロケーション

日本債券    35%
先進国     30%
日本株式    15%
リート     10%
新興国+その他 10%

からかなり乖離してしまったので、
初めて本格的にリバランスを行いました。

現状のアセットアロケーションは以下の通りでした。
日本債券   39.78%
先進国    28.82%
日本株式   13.56%
リート     8.76%
新興国&その他 9.07%

日本債券が目標より5%近くオーバー
それ以外のアセットクラスはどれも目標を
下回っています。

そこで個人国債を解約し、
それ以外のアセットクラスを購入します。

分散!

分散!!

分散!!!

という言葉が頭から離れないので、
とりあえずは100万円分を目標アロケーションの乖離割合分
機械的に購入しました。

購入金額及び銘柄は以下の通りで、
全てNISA口座で購入しました。

160216

初めて本格的なリバランスをしてみた感想は

楽ぅぅぅ!!!!

ただただ機械的に行うだけで、
相場を読む
なんていう必要はありません。

まぁ今までだって読めていたわけではありませんが(爆)

唯一考えたのは
ざっくりと
「リート10%」
と決めているので、
新興国リートと先進国リートを
いくらずつにするかということくらい。

それも、これまで毎月新興国リートは50,000円ずつ
積み立てていたので、そのままの金額にし、
残りの金額は先進国リートにしました。

どんな相場でも心安らかでいられるインデックス投資
もう辞められません!!