月例の資産棚卸し 2015年10月

最新(2015年10月17日現在)のアセットアロケーションです。

まずは総額
151018
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
+1,218,330円
+1.48%です。
09/18/1-28/
多少は回復しましたが、
2ヶ月前の2015年8月17日に比べると
200万円以上のマイナスです。

151018-2
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

まだ日本債券の比率が高いですが、
毎月の積み立て以外は、取り立てて何もしていません。

今年分のNISA枠ををほぼ使い切ったので、
改めて見直してみましたが、
NISAで積み立てていた投信を見直してみた
結局、同じファンドに同じ金額を、NISA枠外で積み立てています。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス-積立中
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式-積立中
SMT新興国株式(NISA)-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート-積立中
eMAXIS 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート
SMT新興国リート(NISA)-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ6銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。


10.14%の配当金って、ホントすごいと思う

私が投資している投資先の中で、
ちょっと変り種のものがあります。

好きな事業を選んで、1口数万円から出資でき、
売り上げの一部を分配金として
受け取ることができるというものです。

いわゆるクラウドファンディングです。

2013年にこの仕組みを知って、

マイクロファイナンス貧困削減投資ファンド
で、カンボジアに投資しました。

その2014年分の配当金は
1口30,000円の出資に対して、3,042円もいただいています。

年率10.14%

2013年分の配当金が
1口30,000円の出資に対して1,086円だったので、
年率3.62%でも「たいしたもんだ!」と考えていたのに、
円安という背景があるにしろすごい成長です。

毎月このファンドの業績とともに、
当該ファンドを利用している方の
ストーリーが紹介されます。

雑貨屋を営んでいる方が二輪車購入に使ったとか、
漁業を営んでいる方が魚網購入に使ったなど、
自分が投資したお金が具体的にどのように使われているか、
知ることができます。

東京地方裁判所から手紙が!!!
という記事で書いたように、胸の痛む思いの投資もありますが、
このカンボジアへのマイクロファイナンスファンド
来年の5月31日に満期を迎える後も、
同様の事業に投資を続けて行きたいと考えています。


ロングステイで気をつけること

4~5年ほど前から、年に3回ほど国内外にロングステイ
するようになりました。

ベッドの隣が仕事場で、一日中誰とも話すことなく、
「ただ黙々と仕事をする」という、
本当に地味な生活を送っているため、
せめてもの気分転換です。

で、何度かロングステイを重ねるうちに、
出発前に気をつけておくことがいくつか出てきたので、
メモ代わりに書いておきます。

【郵便物】
誰かに定期的に郵便物やチラシをチェックしてもらうか、
または、郵便局に配送を止めておいてもらいます。

郵便局に配送を止めてもらえるのは1ヶ月までなので、
(1ヵ月後にまとめて配送してくれる)
それ以上のロングステイには使えません。

国内であれば、滞在先に転送するという手段もあります。

【食材整理】
大体1ヶ月程度は家を離れますから、
冷凍食品も含めて、冷蔵庫内の食品は
全て使い切る必要があります。

ですから、出発の1週間くらい前から、
買物と献立は計画的に
立てる必要があります。

【ごみ処理】
出発直前の「燃えるごみの日」に
全ての生ごみを出しておく必要があります。

理想は、燃えるごみの日と出発日が同日ということですが、
中々そうもいきません。

最後の生ごみを出して以降、出発日までの献立は
頭を悩ませます。

「プラスチック」や「缶」や「ビン」を
家の中に残しておかなければならな場合、
いつもに増して、きれいに洗って乾かしておく
必要があります。

【ベランダor庭】
不在中に台風などの天災があるかもしれないので、
ベランダに物が出ている場合、
家の中に入れておかなければいけません。


ちょっと遠回りな国内不動産投資

私がマネックス証券で購入した米国ETFのうち、
3ヶ月に1度配当があるリートがもう1銘柄があります。

151014

昨日紹介したRWRは、米国不動産に幅広く投資しているものですが、
SPDR Dow Jones International REIT ETF (RWX)
は米国以外の全世界の不動産に投資しています。

私は国内リート単独は保有していませんが、
2015年10月12日現在、当該ETFの国別構成比率で
日本が21.51%を占めていますから、
遠回りではありますが、
国内不動産にも投資していることになります。

構成国は以下のとおりです。
151014-3

2015年9月30日現在のパフォーマンスは以下のとおり
151014-2

2015年9月30日現在の配当利回りは
3.17%

目標アセットアロケーションで、リートは10%と決めており、
もう少し追加投資する予定ですが、どの銘柄にどの程度するか
頭を悩ませているところです。


海外不動産への投資

日本株の配当は一年に1度か2度ですが、
米国株は3ヶ月に1度というところが多いようです。

私がマネックス証券で購入した米国ETFは6銘柄ですが、
そのうち2銘柄は毎月配当があり、
4銘柄は3ヶ月に1度配当があります。

その中で、米国不動産に幅広く投資している
SPDR Dow Jones REIT ETF (RWR)
からの配当をいただきました。

151013

このETFは米国内の
・ショッピングモール
・アパート
・ホテル
・オフィス
などに幅広く投資しています。

2015年9月30日現在のパフォーマンスは以下のとおり
151013-2

年初来のパフォーマンスこそマイナスですが、
設定以来かなりの好成績です。

2015年9月30日現在の配当利回りは
3.38%

円高になったらアセットアロケーションの範囲内で
追加投資したい銘柄です。