月例資産棚卸~189万増えてる

2019年7月17日現在の月例資産棚卸です。

前月比+1,891,068円(+2.26%)

と言っても、前月・前々月合わせると182万減少していたので、2019年4月の状態に戻っただけですが……。

しかし1ヶ月以上も旅行をしていたにも関わらず、資産が増えていてくれるというのは心強いものです。

日経平均がこの1ヶ月で2.49%、NYダウが4.78%上昇していますので、アセットアロケーションを考慮すると、ほぼ市場の動きに連動しています。


目標のアセットアロケーションは以下の通りです。
日本債券 37%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国 8%

実際のアセットアロケーションは以下の通りです。

先日個別株(JMS)を売却したので、日本株式の割合が減っていますが、アセットアロケーション自体、「また少し守りに入ろうかなぁ」と考えています。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

          ↓  ↓

保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス
たわらノーロードTOPIX-NISA
上場TOPIX(ETF)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO
たわらノーロード先進国株式-NISA
上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式-NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート-NISA

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)


6年間保有株を3ヶ月がかりで売却

銘柄は

JMS

使い捨て医療器具の大手で東証1部上場です。

購入したのは、インデックス投資を始める前の2013年ですから、6年間保有したことになります。

購入単価は

688円

黒→あたりの乱高下している頃に購入しました。

購入後一時的に900円超えたのですが、その後すぐに下がったので、売り損ねてしまいました。

しかし、年間配当金が税抜きでも

12,750円

あったので、買値に対して

1.85%

の利息がもらえると考えると、そのまま保有していてもいいかなと思って、ズルズルと持ち続けていました。

今年に入ってジリジリとあがり始めたので、黒→あたりのところで、692円で指値したら、200株のみ売却されました。

そして先日残りの800株を2019年7月8日に

732円

で売却。

結局、手数料や税金を勘案すると

投資額 688,472円

受取配当合計 80,502円

売却額 731,921円

利益額 123,951円

投資額に対する6年間の利益は約18%

年率約3%

というごく平均的な成績でした。


月例資産棚卸~平均リターンが4%を切った!

資産運用ブログと称しながら、インデックス投資に移行してからは、殆どネタも無く、ほぼ旅ブログになっていました。

こちらを名前の通り資産運用ブログに戻すために、旅ブログは別に作りました。

働きながら旅をする

それでは、2019年6月17日現在の月例資産棚卸です。

前月比-170,011円(-0.20%)

日経平均がこの1ヶ月で0.59%下落していますので、アセットアロケーションを考慮すると、ほぼ市場の動きに連動しています。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。
日本債券 37%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国 8%

実際のアセットアロケーションは以下の通りです。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

   ↓  ↓

年を取るに従って、守りに入る資産管理になったため、ついに平均リターンが4%を切りました。

保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド


【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス
たわらノーロードTOPIX-NISA
上場TOPIX(ETF)


【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO
たわらノーロード先進国株式-NISA
上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)


【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式-NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO


【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート-NISA


【その他】
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60代女性の一ヶ月の生活費は?

久しぶりに高校時代の友人に会いました。

還暦を迎えて、殆どの同級生が

「定年延長」

やら

「差雇用」

やらで、まだ仕事を続けています。

しかし、大学卒業後公務員となり、お一人様のまま60歳まで仕事を続けた彼女は、完全リタイアしたとのこと。

男の同級生が

「暇を持て余さない?」

と聞くと、

「仕事しなくても結構やることあるのよ」

「年金出るまでお金大丈夫なの?」

「女の一人暮らしってあんまりお金使わないのよ」

との返事。

私は隣で彼女の話に深く頷いていました。

地方ということもあり、大体の同級生が親の家を継いでいたり、住宅ローンも終わっていて、住む家の心配はありません。

そうすると、女性がお一人様で生活する場合の生活費って意外とかかりません。

私も旅行代、子供達との外食、税金や保険料を除いたら、月の生活費なんて10万円くらいしかかかっていません。

40年近く働き続けて、今までやりたいと思っていた家事や趣味もたくさんあるでしょう。

じっくりだしを取って料理したり、漬け物を漬けたり、ガーデニングしたりと、毎日の生活は充実しているようですし、その暮らしぶりだと退職金や年金で十分暮らしていけるでしょう。

少々おせっかいな友達は

「独身の友達紹介するよ」

なんて言っていましたが、彼女も丁重にお断りしていました。


月例資産棚卸~ほぼ市場に連動

2019年5月17日現在の月例資産棚卸です。

前月比-1,655,379円(-1.94%)

日経平均がこの1ヶ月で4.61%、NYダウが2.59%下落していますので、アセットアロケーションを考慮すると、ほぼ市場の動きに連動しています。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。

日本債券 37%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国 8%

実際のアセットアロケーションは以下の通りです。

先月、

「日本債券が目標値を下回っていますので、もう少し乖離したらリスク資産を何か売却しようと思っています」

と書きましたが、実際には

ニッセイTOPIXインデックス
ニッセイ外国株式インデックス

の毎日積立を休止しました。

さらに相場全体が下がってくれたおかげで(?)、日本債券(実際には銀行預金)が目標値をほんの少し上回りました。

もっと目標値から乖離したら、毎日積立を再開するか、アセットアロケーションをディフェンシブにするか考えます。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

   ↓  ↓


保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス
たわらノーロードTOPIX-NISA
上場TOPIX(ETF)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO
たわらノーロード先進国株式-NISA
上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式-NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート-NISA

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)