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終活のための資産売却~アメリカ株

投信ブロガーが選ぶ!Fund of theYearで、バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT) は2009年から6年連続でトップ10入りし、2012年と2013年は1位、2014年は2位でした。

また、その当時マネックス証券が米国株に力を入れ始め、手数料が大幅値下がりしたこともあり、2014年に米国株式のマイブームが発生しました。

しかし、その後日本国内で販売されるインデックス投資信託の手数料値下げ合戦が起き、

日本円で米国ドルを購入

米国株を購入

ある程度配当金が貯まると、再度米国株を購入

という手間が面倒になり、ほぼ放置状態

ポンコツ投資で40万円以上の損失という記事で書いたように、売却損が出たために

「利益が出ている銘柄の処分チャンス!」

と、米国株を全て処分しました。

売買損益を単純比較すると

24,463.72ドル-20,143.35ドル=4,320.37ドル

ですが、その間配当金が出ていたり、手数料や税金を支払ったりしています。

米国口座には最初に

2,020,057円

入金し、売却まで一切出金していませんが出金額が

2,793,918円

だったので、利益合計は

773,861円

でした。

またこの売却により、15,060円の特定口座内税還付をいただきました。


年末年始のおこづかい

2014年にマネックスの米国株口座に約

202万円

入金し、7銘柄に投資しました。

米国株は1か月に1度配当金が支払われる銘柄と、3か月に1度支払われる銘柄があります。

年末年始にかけて

146.08ドル

の配当金をいただきました。

BND-米国の債券に幅広く投資

RWR-米国の不動産に幅広く投資

RWX-米国を除く世界中の不動産(日本含む)に幅広く投資

VT-世界中の株式に幅広く投資

LQD-米国の高格付け債権に幅広く投資

PFF-米国の優先株式に幅広く投資

VIG-10年以上増配している米国株式に幅広く投資

キーワードは

幅広く

個別株からほぼ手を引いて、配当金や株主優待がなくなったので、米国株からの配当金をもらえるのは楽しみ♪です。


「評価損益」はホントの評価損益ではない

30年以上投資をしていると、いったい

「いくら資産運用にお金を回して」

「どれくらい利益を出しているのか」

わからなくなってきます。

何しろ昔はパソコンとかEXCELなどという便利なツールはなかったので。

 

但し、いくら資金をつぎこんだかはっきりしているものもいくつかあります。

そのうちの一つが2014年に始めたマネックス証券の米国株取引

2014年9月~10月にかけて2,020,057円をドルに資金振替て米国株の口座に入れ、この口座から1円も出金していません。

その結果、2017年11月14日現在の資産評価額は2,531,522

511,465円の利益が出ています。

しかし表示されている評価損益は合計は

300,452

配当金がある程度まとまると、新たに買い足していますが、その分が損益に算入されていないため、このような差額が生まれているようです。


また一歩安定志向の資産運用へ

投資することによりリスクを回避するという考え方もあり
という記事で、米国ETFからのドル建て分配金が貯まってきたので、

経費率が0.06%と圧倒的に安く、

米国の投資適格債券市場全体に幅広く投資している
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

を購入しようかと考えていると書きましたが、実際に購入しました。

これまでのリターンは以下の通り(Yahoo Finance USより)

2008年のリーマンショック時でもおよそ5%しか落ち込まず、その後はすぐに回復しましたので、安定志向の運用資産には最適です。

但し、日本円からの投資の場合、為替の損益を考慮する必要があります。


投資することによりリスクを回避するという考え方もあり

先日
「休むも相場」ってあり?
という記事で

「リスク資産への積み立てはしばらくお休み」

と書きましたが、昨日の

なんでこんなに分配金が高いの?

という記事で、予想外の分配金が出た話を書きました。

投資信託の場合は選択すると、分配金は自動的に再投資してくれますが、ETFは自分でしなければなりません。

これを面倒と考えるか、楽しみと考えるかは意見の分かれるところです。

私はどちらかと言うと、この分配金をどう運用するか考えるのは楽しみです。

個別株をしていた時は、銘柄の選別や売買の時期など、考えることがたくさんあったのですが、インデックス投資に移行してからは、ほとんど何も考えることがないのはちょっと物足りない。

現在貯まっている分配金は

717.73ドル

・このままドルで預り金として保有する
・ドルで何かに投資する
・円に換えて貯金する
・円に換えて日本円で何かに投資する

などの選択肢があります。

たまたま、マネックス証券では今月末まで

米国株と米ドルの買付時手数料が実質無料

というキャンペーンをしています。

経費率が0.06%と圧倒的に安く、米国の投資適格債券市場全体に幅広く投資している

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

を購入しようかと考えています。

この1年の値動きはこんな感じ


(Yahoo Finance USAより)

AAA 69%
AA  5%
A  12%

このETFが保有しているのは、レーティングA以上の債券が85%以上です。

今後為替相場がどう動くかわからないので、円←→ドルを交換してまで投資する気はありません。

預り金や銀行預金にするのは、物価上昇リスクに対抗できません。

保有しているドルを、そのまま、コストの安い債券に投資するのが、

「一番リスクが少ないのでは?」

と考えています。