「 ポンコツ投資 」一覧

運用期間は延びたけれど。。。

未だにアクティブファンドとしては唯一保有している
DIAM アジア消費&インフラ関連株式ファンド

 

なぜ購入したかというと、

「アジアの消費はこれから伸びるんじゃない?」

と思ったのと、

「アジアのインフラ整備に微力ながら応援したい」

という気持ちがチョッピリ。

アジアってどの範囲なのかも確認せずに購入してしまいました。

 

改めて調べてみたら2017年4月12日現在で、以下のような投資配分でした。

 

当時はコスト意識が全くないポンコツ投資家だったので、今更ながら

購入時手数料 3.24%
信託報酬 1.836%

という高コストに驚いています。

2014年の8月~10月に200,000円投資して、
2017年7月20日現在が213,363円ですから、

鳴かず飛ばずと言った値動きです。

運用期間も10年間という期限があったなんて、最近になって知るというさらなるポンコツぶり。

なぜ知ったかというと、

・償還日:(変更前)2018年4月27日 ⇒ (変更後)2023年4月12日

という通知をもらったからですが、5年ほど運用期間が伸びたようです。

インデックス投資の原則である長期保有という観点からも、運用期間が限定されているファンドは選んではいけません。

「アジアのインフラ整備を応援したい」

という気持ちはあるけれど、アセットアロケーションの中で新興国割合が増えてきているので、これを売却するかどうか迷っています。


ポンコツ投資もNISAと再投資で救われたかも

私のNISAデビューはこちらの記事で書いたように、かなりのポンコツ投資でした。

NISAで買ったもの、その1
NISAで買ったもの、その2

購入後3年経ったので、振り返ってみます。

購入したのはNISAという投資を促進するための非課税制度が導入されてすぐの2014年1月。

私は投資の勉強を始めたのは2014年9月ですから、まだ「」だけで資産運用していた時期です。

最初に購入したのは

HSBC ブラジル債券オープン(毎月決算型)

という信託報酬が1.674%もする毎月分配金がもらえるタイプです。

申し込み手数料も3.24%もしますが、NISA口座だとこの申し込み手数料が無料だというので購入したような気がします。

単価 6,565
口数 738,357口
金額 484,731円

50万円入金して購入できる口数分購入したと記憶していますので、申し込み手数料分の15,269円は後日返金されたと思います。

そして現在の単価が
5,397

購入当時は1万口あたりの分配金が60円でしたが、現在は35円にまで落ちています。

単価は購入時より17.8%も落ちていますから、典型的なタコ足分配(運用益から出しているわけではなく投資元本からの分配)ですね。

但し、現在は購入平均単価が
6,565円 → 5,104
になっています。

なぜか?

分配金再投資(分配金をお金でもらわずに、そのまま再投資する)を選択したためです。

この投資信託の値動きは以下の通り

購入後大きく値を下げていますが、その時も実直に再投資をし続けていました(別に私が再投資したわけではなく、自動的に再投資されていただけですが)

一番安いときは2016年2月に
3,742円
という購入単価で11,617口も再投資できています。

その結果、

購入平均単価 6,565円(2014年1月)
 ↓
購入平均単価 5,104円(2017年1月)

保有口数 738,357口(2014年1月)
 ↓
保有口数 963,768口(2017年1月)

となったわけです。

ポンコツ投資でしたが、非課税と分配金再投資に助けられています。

では、今後どうするか?

やっぱり、信託報酬が1.674%は高すぎると感じていますので、次回のリバランス時には売却銘柄の第一候補になると思います。


日本債券投資もポンコツだった

資産運用の中で、どの程度のリスクを取るか位置づけるのは日本債券です。

一般的によく言われるのは、

年齢=日本債券の割合

50歳=50%

となります。

で、この日本債券をどのような資産で保有するかというのは頭を悩ませるところです。

選択肢としては、

・国債
・日本債券の投資信託
・銀行預金

などがあります。

この中でも「日本債券の投資信託」というのが曲者で、マネックスのファンド検索で国内債券型を選ぶと、24件引っかかってきます。

今から約2年ほど前に投資の勉強を始めた頃分散投資ということを学び、日本債券の投資信託として

・DLIBJ公社債オープン(中期コース)
・MHAM物価連動国債ファンド (未来予想)

を購入しました。

選んだ理由は、
「公社債」って何だか堅そう
「物価連動」だったら、インフレにも強いかな?
というホントにフワフワした根拠のない理由です。

で、それぞれのその後の経過ですが、

MHAM物価連動国債ファンド (未来予想)
161015

赤矢印のあたりで購入したのですが、日銀や政府のインフレ誘導にもかかわらずデフレは続き

購入時単価 11,870円
現在単価  10,485円

10%以上も下がり、ちっともリスク回避になっていません。
何を未来予想したんだか!
相変わらずのポンコツぶりです。

 

DLIBJ公社債オープン(中期コース)
161015-2

赤矢印のあたりで購入し、6か月で11.31%上がると、脳内でアラームが鳴りだした。 という記事で書いたように、青矢印のあたりで売却し国債に乗り換えました。

購入時単価 10,240円
売却時単価 10,698円
現在単価  10,485円

こちらも少し売却が早かったようです。


自分のポンコツぶりがイヤになる

再度IPOに当選という記事に三井不動産ロジスティクスパーク投資法人のIPO(新規公開株)に当選し、購入するかどうか熟考すると書きました。

・届出目論見書
・第1回訂正目論見書
・第2回訂正目論見書

と、すべての目論見書に目を通しました。

発行価格が当初
250,000円~270,000円
となっていたのが、
上限の270,000円に決まった理由として、

===================
①申告された総需要投資口数は、一般募集及びオーバーアロットメントによる売出しの対象となる口数を 十分に上回る状況にあったこと
②申告された総需要件数が多かったこと
③申告された需要の価格ごとの分布状況は、仮条件の上限価格に多く分布していたことが特徴でした。
====================

という記載がありました。

こういう記述をそのまま信じていいのかどうかはわかりませんが、

「結構人気なのね♪」

ということで、

「やっぱり購入しよう!」

と大和証券のサイトにアクセスして申し込もうとしたところ、

購入期限は
2016年7月28日 9:00 まで

一日勘違いしていて既に購入期限は過ぎていました。

こんなときつくづく

自分のポンコツぶりがイヤになる


国債購入でもポンコツだった

6か月で11.31%上がると、脳内でアラームが鳴りだした。
という記事で書いたように、DLIBJ公社債オープン(中期コース)の上がり方が気持ち悪かったので解約し、結局、このお金は10年物個人国債を購入することにしました。

0.05%という低金利なので金利に魅力はないのですが、1年後には解約できるのと、キャンペーンでもらえるキャッシュは魅力です。

私がメインで使っているマネックス証券のキャンペーンはこちら
160606

一方大和証券のキャンペーンはこちら
160606-2

通常の手数料は断然ネット証券が有利ですが、なぜか国債のキャンペーンは大手証券の方に軍配が上がります。

しかし別の金融機関に資金を移すというのは意外と面倒なものです。

金融機関の窓口に行けばいいのですが、わざわざ交通費をかけて出かけていくのも大変なので、近所のコンビニのATMを使います。

ATMで出し入れできるのは1回50万円。

マネックス証券で出金できるのは1日100万円。

それも、早朝や深夜の時間帯や土日祝日はできないので、平日の日中に、マネックス証券から50万円引出し、大和証券に50万円入金するという操作を2回繰り返します。

今回は700万円をマネックス証券から大和証券に移動するので、ATMでの入金を14回、出金を14回。

これを7日間かけて行う必要があります。

2日目に200万円移動したところで、大和証券で200万円分国債を買付。

毎日はやっていなかったので、およそ2週間かけて資金移動が終わり、残りの500万円も買い付けようとしたら、5月募集分の募集期間は終わっており、結局
200万円--2016年5月募集分
500万円--2016年6月募集分
を買い付けることにしました。

200万円分のキャッシュプレゼント6,000円
500万円分のキャッシュプレゼント20,000円
合計26,000円分のキャッシュプレゼント。

一方700万円分のキャッシュプレゼントは
28,000円

その差2,000円

200万円の1か月分の金利なんて税金を除くとわずか65円

あ~~あ。全額揃ったところで買い付ければよかった。