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6か月で11.31%上がると、脳内でアラームが鳴りだした。

2か月ほど前に
国内債券は10年物個人国債一択ではないと思う
という記事で、DLIBJ公社債オープン(中期コース)について書きましたが、この投資信託はこの6か月で
11.31%
も上がっているのに気づきました。
160523
(投信総合検索ライブラリーより)

3年間のチャートを見ても、この半年の上がり具合が顕著です。
160523-2
(マネックス証券サイトより)

こんな時私の脳内で
「ピーピーピー」
と、アラームが鳴ります。

債券なのに、この上がり方が自分にとって心地よくないのです。

そこで本日この投資信託を全額解約しました。

この分の日本債券は何にしようかなぁ。。。。。。

やっぱり10年物個人国債の一択になるのでしょうか?


今月の積み立てはプチリバランス

毎月10日にNISA口座を使って投資信託に積み立てをしていたのですが、先月行ったリバランスで今年のNISA口座をほぼ使い切ってしまいました。

詳細はこちらの記事です。

そこで今月の積み立ては先月にひき続きプチリバランスを行いました。

具体的には
・現状のアセットアロケーション
・目標のアセットアロケーション
をもとに、その差の割合で積み立て投資額を比例配分するというものです。

160310

おおー!
先月のリバランス時に比べて、「新興国&その他」の比率がかなり上がって、わずかですが目標をオーバーしてる!
そんなわけで、今月はざっくりと、

日本債券と位置付けている投資用流動資産10万円を使って、

・ニッセイ外国株式インデックス(先進国) 35,000円
・SMT JPX日経インデックス400(日本株式) 45,000円
・SMT GREITインデックス 20,000円

を買い増ししました。

毎月一定額を積み立てて、年に1回か2回だけリバランスする
「ほったらかし投資」
が一番楽なのは頭でわかっているのですが、30年以上も積極的な投資をしてきた習慣で、ついあれこれやってしまうんですね~

で、この「ついあれこれ」を考えている時が結構楽しい♪

そしてついついポンコツ投資をやってしまう(爆)


初めての本格リバランス

以前は勘に頼って個別株やFXに投資したり、
証券会社から勧められるままに
投資信託を購入するというというスタイルの投資でした。

遅まきながら2014年9月に投資の勉強を始め、
インデックス投資という投資方法を知りました。

半年以上かけてインデックス投資に乗り換え、
(詳細は乗換記録をご参照ください
その後は積立を通して目標のアセットアロケーションに
近付けるようにしていたのですが、
このところの下げ相場で
目標のアセットアロケーション

日本債券    35%
先進国     30%
日本株式    15%
リート     10%
新興国+その他 10%

からかなり乖離してしまったので、
初めて本格的にリバランスを行いました。

現状のアセットアロケーションは以下の通りでした。
日本債券   39.78%
先進国    28.82%
日本株式   13.56%
リート     8.76%
新興国&その他 9.07%

日本債券が目標より5%近くオーバー
それ以外のアセットクラスはどれも目標を
下回っています。

そこで個人国債を解約し、
それ以外のアセットクラスを購入します。

分散!

分散!!

分散!!!

という言葉が頭から離れないので、
とりあえずは100万円分を目標アロケーションの乖離割合分
機械的に購入しました。

購入金額及び銘柄は以下の通りで、
全てNISA口座で購入しました。

160216

初めて本格的なリバランスをしてみた感想は

楽ぅぅぅ!!!!

ただただ機械的に行うだけで、
相場を読む
なんていう必要はありません。

まぁ今までだって読めていたわけではありませんが(爆)

唯一考えたのは
ざっくりと
「リート10%」
と決めているので、
新興国リートと先進国リートを
いくらずつにするかということくらい。

それも、これまで毎月新興国リートは50,000円ずつ
積み立てていたので、そのままの金額にし、
残りの金額は先進国リートにしました。

どんな相場でも心安らかでいられるインデックス投資
もう辞められません!!


国債を一部解約-でもやっぱりポンコツだった

急いで国債を解約しなくちゃ!
という2月8日の記事で、
2月12日に解約するのと
2月15日に解約するのでは、
2月12日の方が得なので急がなくちゃ!

と書いたのですが、その後に雑用にかまけていたらすっかり忘れてしまい、結局昨日(2月9日)解約の電話をしました。

ところが、2月9日の解約申し出だと受け渡し日は
2月15日!!

相変わらずのポンコツぶりです(>_<)

200万円解約したところ、受取金額は1,995,698円
160212

一日遅れで400円以上損しました。

あ~あ、ブログを書く前に解約の電話をしておけばよかった。

投資歴は30年以上となるのに、
生まれて初めて国債を買ったのは一昨年。
(詳細は50,000円GET!!という記事をご参照ください)
まだまだ国債初心者です。

いつも使っているのはマネックス証券ですが、
大和証券の方がキャンペーンでいただける金額が
大きかったので、大和証券で購入しました。
ネットで解約できずに電話をかけなければならない
というのは、ちょっと不便ですね。

2月15日までにリバランス用に購入するファンドの銘柄と金額を決めなければいけません。

リバランスっていっぺんにやった方がいいのかしら?

投資の勉強を始めて以来、

分散!

分散!!

分散!!!

という言葉が頭から離れず、どうも200万円分をいっぺんに購入する気になれません。

100万円分だけ目標のアセットアロケーションに従って購入し、残りは10万円ずつ購入していこうかなぁ……

リバランスの要領が今一つわかっていません。


特別なお客様限定とは?

留守にしていた1か月(30泊31日のアメリカ旅行終了)分の
郵便を整理していたら、
メインに使用しているマネックス証券から

キャンペーンのご案内<特別なお客様限定>

という郵便が届いていました。

2015年11月30日~2015年12月31日は、
米国株の取引手数用(税抜)を
全額キャッシュバック
だそうです。

で、「特別なお客様」とは
どんなお客様か対象者を見てみたところ、

「2015年4月30日以前に米国株取引をされ、
2015年5月1日以降、米国株取引のないお客様」

だそうで、確かに私は対象となります。

特別なお客様」と言うと
VIPかと勘違いしてしまいそうですが、
単に、最近取引していない客ということです。

一時期米国株取引に興味を持ってていましたが、
最近の円安に加え、国内で購入できる
インデックス投資信託の手数料が下がるにつれ、
あまり妙味もなく、このところ遠ざかっていました。

しかし、保有している米国ETFの配当金が500ドル近く
預かり金となって遊んでいます。

マネックス証券の場合、
米国株の取引手数料は約定金額の0.45%ですが、
最低手数料は5ドルですから、
500ドルの取引だと手数料が1%になってしまいます。

しかし今回は取引手数料無料ですから、
遊んでいる預かり金で
ちょっと遠回りな国内不動産投資という記事で書いた
米国以外の全世界の不動産に投資できる
SPDR Dow Jones International REIT ETF (RWX)
を10株だけ買い増しました。
米国株は1株から購入できるのがいいですね!

151220RWX