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毎日積立による心の安堵

リスクを抑える資産運用の基本は、

分散投資

時間投資対象を分散することです。

しかし、先日60歳を迎えiDECOでの積立ができなくなりました。

原油ETFを解約し、HSBCブラジル債券も解約したので、目標のアセットアロケーションに従うと、リスク資産の配分が減少し、無リスク資産(という名の預金)の割合が増えてきました。

このまま年齢に従って、アセットアロケーション内の無リスク資産の割合を増やすことも考えましたが、日経平均やNYの株価下落のニュースを聞く度に

買いたい!!

という欲求がわいてきます。

そこで、先日よりSBI証券の毎日積立を利用することにしました。

究極の時間分散投資です。

ニッセイ外国株式インデックスファンド  1,000円
ニッセイTOPIXインデックスファンド  600円
ニッセイグローバルリートインデックスファンド  400円

を毎日(営業日)積み立てます。

100円以上1円単位で積み立てることができます。

日額2,000円、月額約46,000円の積立ですが、

市場が急落しても

「口数がたくさん購入できる」

市場が騰がっていくと

「資産が増えていく」

と、市場の変動に心を乱されることがなくなりました。


大きく下げたら、やっぱり買いだよね~

先日から、

原油ETFを全て売却

唯一のアクティブ投信を売却

し、日本債券(という名目の銀行預金)の割合がかなり高くなっています。

さらに今年のNISA枠もまだ余っているので、

「リバランスしなくては…」

と思っていたところ、昨日のNYダウ831.83ドルの下げに続く本日の日経平均の大幅な下げ。

 

こんな時は買うしかないです。

 

でも、今後上げに転じるのか、それともこれからズルズルと下げるのかは、相場の読めない私には知るよしもありません。

ですからリバランスの名の下、NISA口座で

・たわらノーロード 新興国株式

・たわらノーロード TOPIX

を少しずつ購入しました。


唯一のアクティブ投信を売却~来年のNISAのために

資産運用の勉強を始める前にNISA制度が導入され、

何の根拠もなく

HSBCブラジル債券 毎月決算

を50万円分購入しました。
↓↓
NISAで買ったもの、その1

今考えると、

信託報酬が1.674%もするし、

実際の利益以上に毎月分配金を出して、資産を食いつぶしてしまうタコ足分配だし、

インデックス投資では決して手を出してはいけない投資信託です。

 

実際に、購入当初は毎月分配金を60円もらっていましたが、最近は30円にまで落ちていました。

また、2014年1月購入時の基準価格は6,565円でしたが、売却時は4,238円まで落ちていました。

 

2017年3月に、贈与資金とリバランスのため、半分だけ売却しました。

↓ ↓
相続とリバランスの一石二鳥?

 

NISAでは、配当や売却益に税金がかからない非課税期間は最大5年間です。

ですからNISAが導入された年(2014年)に購入したものは、今年の年末に丸5年を迎えます。

来年の非課税枠に移す(ロールオーバー)ことも可能ですが、早くこのアクティブ投信とは手を切りたいということで、全部売却しました。

2014年1月に購入し50万円分購入し、

2017年3月に25万円分売却

2018年10月に253,042円で売却

受け取った分配金を加えると4年半で63,451円の利益でした。


原油ETFを全て売却

最初に原油ETFを購入したのは2015年1月
↓ ↓ 詳細はこちら
インデックス投資家失格でしょうか……

 

その後調子に乗って買い増しし、
↓ ↓ 詳細はこちら
原油ETFを買い増し

 

途中で少し売却し
↓ ↓ 詳細はこちら
原油-売ろうか…?
迷った末に基本に戻る

 

またまた調子に乗って買い増しし、
↓ ↓ 詳細はこちら
原油ETFを買い増し

 

途中泥沼の状態に陥り
↓ ↓ 詳細はこちら
泥沼のような原油ETF–でもちょっと楽しい

 

このところまた、売ろうかどうか迷っていましたが、
↓ ↓ 詳細はこちら
月例資産棚卸~原油ETFどうしようかなぁ……

 

先日全部売却しました。

売却理由は

「投資対象としてワクワクしなくなったから」

インデックス投資は、はっきり言って退屈です。その反面リスクを小さく抑えることができます。

だからこそ、サテライト投資は自分でワクワクできる投資対象にしたいのです。

購入から全売却までの足取りは以下の通り(手数料と税金は除く)

一番単価が高かったのは2015年5月13日の723円

一番単価が安かったのは2016年1月18日の289円

3年9か月間で17万円弱の利益という何とも微妙な成績でした。


トルコリラを買ってみた

どうしても我慢できなかった」という記事で、ドキドキワクワクを味わいたくてFXで南アランドを購入したことを書きました。

しかしこのところ、南アランドのFX口座に入金した10万円も、大体15~16万円で推移しており、レバレッジも2倍以下になっており、全くドキドキワクワクしなくなりました。

ここにきてトルコリラ急落のニュース。

急落という言葉を聞くと、どうしても

「買いたい!!」

という気持ちが抑えられません。

というわけで、南アランドの口座で1単位のみ購入しました。

追加資金は必要なく、レバレッジが2.6倍に上がっただけです。

一昨日買い付けて本日見てみたら、利益が出ていたのでさっそく売却しました。

2日間で

・実現スワップ 860円

・実現利益 12,790円

・合計利益 13,650円

でした。

 

インデックス投資家を目指しているので、正反対のFXにはまりそうで怖い~。