雑食投資家だったために資産があちこちに散らばっていましたが、2014年9月からインデックス投資に徐々に変換して、ある程度まとまってきました。

しかし、 月例資産棚卸～資産の終活という記事で書いたように、 終活の一環としてもう少し資産を整理したいと思い、いくつか売却したので、備忘録として書いておきます。

2008年のリーマンショック直前に始めたFX。

結局2014年にそのほとんどを処分したのですが、まだニュージーランドドルが少し残っていました。

↓　↓詳しくはコチラの記事
撤退したFXは500万円強の利益だと判明

株や投資信託は源泉徴収有りの特定口座で運用していれば、売買の都度に証券会社の方で税金の計算をしてくれますが、FXは年間の利益が20万円を超えると、自分で確定申告をして税金を払わなければいけません。

さらにその利益は、住民税にも大きく影響します。

そのため長い間ほったらかしになっていたのですが、面倒だからといつまでもほったらかしにすることもできず、少しずつ処分していくことに決めました。

2008年10月3日　　69.54で10,000ドル分購入
2019年12月17日　72.27で10,000ドル分売却

為替差益　27,300円
スワップ益　210,097円

手数料を除くと236,857円の利益で、その大半がスワップ益という外貨預金で言う利息のようなものでした。

保有している70,000ドル中10,000ドル分しか売却しなかったのは、住民税が一度に上がるのがイヤだったからです。

NYダウ連日高値更新とか、日経平均年初来高値などという言葉を聞くと、脳内アラームが鳴り出します。

インデックス投資を始めるまでは、こんな時にどの銘柄をどの程度売るかで悩んでいたのですが、インデックス投資に移行してからは、とにかく自分で決めているアセットアロケーションからはみ出た分を売却すればよいので、悩む必要がなくなりました。

ということで、2016年にNISA口座で購入したニッセイTOPIXインデックスを全部売却。

購入単価　８，０８１円　

数量　３７２，０８０口

投資金額　３００，６９９円

売却単価　１１，４９６円

売却合計金額　４２７，７３２円

NISA口座なので利益に税金はかからず、手数料も必要ないので、

利益　１２７，０３３円

利益率　４２．２４％

４年弱の保有だったので、年利１０％以上でした。

銘柄は

JMS

使い捨て医療器具の大手で東証1部上場です。

購入したのは、インデックス投資を始める前の2013年ですから、6年間保有したことになります。

購入単価は

６８８円

黒→あたりの乱高下している頃に購入しました。

購入後一時的に900円超えたのですが、その後すぐに下がったので、売り損ねてしまいました。

しかし、年間配当金が税抜きでも

１２，７５０円

あったので、買値に対して

１．８５%

の利息がもらえると考えると、そのまま保有していてもいいかなと思って、ズルズルと持ち続けていました。

今年に入ってジリジリとあがり始めたので、黒→あたりのところで、６９２円で指値したら、200株のみ売却されました。

そして先日残りの800株を2019年7月8日に

７３２円

で売却。

結局、手数料や税金を勘案すると

投資額　６８８，４７２円

受取配当合計　８０，５０２円

売却額　７３１，９２１円

利益額　１２３，９５１円

投資額に対する6年間の利益は約１８％

年率約３％

というごく平均的な成績でした。