「 アセットアロケーション 」一覧

月例の資産棚卸し 2015年11月

最新(2015年11月17日現在)のアセットアロケーションです。

まずは総額
151119
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
+1,655,077円
+1.99%です。

だいぶん回復しましたが、
8月の大幅下落前2015年8月17日に比べると
まだ43.2万円ほどのマイナスです。
151119-2
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

今月はSMTの
「投資積立応援キャンペーン」に乗っかって、
これまでeMAXISで積み立てていたものも
SMTの積み立てに変更しました。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス-積立中

【先進国】
SMTグローバル株式-積立中
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。


月例の資産棚卸し 2015年10月

最新(2015年10月17日現在)のアセットアロケーションです。

まずは総額
151018
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
+1,218,330円
+1.48%です。
09/18/1-28/
多少は回復しましたが、
2ヶ月前の2015年8月17日に比べると
200万円以上のマイナスです。

151018-2
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

まだ日本債券の比率が高いですが、
毎月の積み立て以外は、取り立てて何もしていません。

今年分のNISA枠ををほぼ使い切ったので、
改めて見直してみましたが、
NISAで積み立てていた投信を見直してみた
結局、同じファンドに同じ金額を、NISA枠外で積み立てています。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス-積立中
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式-積立中
SMT新興国株式(NISA)-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート-積立中
eMAXIS 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート
SMT新興国リート(NISA)-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ6銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。


月例の資産棚卸し 2015年9月

最新(2015年9月17日現在)のアセットアロケーションです。

まずは総額

150918
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
-3,305,413円
-3.87%です。

マイナスの原因は、このところの下げ相場。

このブログを書き始めた去年の9月以来、最低金額を示しています。

3億5千万円をあの世に持っていっても仕方ないし
なんて夢見ている場合ではありません(涙)

8月17日の日経平均終値が 20,620.26
9月17日の日経平均終値が 18,432.27
-10.61%下げているので、
やはりアセットアロケーション内に占める
日本債券の比率の高さに助けられています。

150918-3
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国 9%
その他  1%

です。

「その他」は原油投資で、既に目標の1%を超えています。

先月
「新興国+原油で10%になるまでは、買い増そうと思っています」
と書きましたが、その後
500円で190口
448円で140口
買い増しています。

本日の終値は532円ですが、
相変わらず新興国がさえないため、
新興国+原油で10%には届いていません。

全体的に相場が下げたため、日本債券の比率がかなり上がっていますが、
無理にここでリバランスするよりは、毎月の積み立てがほとんど
新興国やリートなので、そのうち自然にリバランスできるのでは?
と考えています。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス-積立中
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式-積立中
SMT新興国株式(NISA)-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート-積立中
eMAXIS 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート
SMT新興国リート(NISA)-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ6銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。


月例の資産棚卸し 2015年8月

最新(2015年8月17日現在)のアセットアロケーションです。

まずは総額

150818

前月比
-807,584円
ー0.94%です。

マイナスの原因は、支出が多かったこととポンコツな資産運用です。

主な支出は
北海道ロングステイでの連日の外食と旅行
秋の米国旅行の交通費とホテル代
突然壊れた給湯器のカード引き落とし

ポンコツな資産運用は
今年のNISAの新興国投資
個人型確定拠出年金の新興国投資
サテライト投資と位置づけている原油投資

です。

本当に私には投資の才能がないのです。

150818-3
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国 9%
その他  1%

です。

その他は原油投資で、既に目標の1%を超えていますが、
相変わらずチョコチョコ買い増しています。

WTI原油先物価格は
2008年2月に147.27ドルをつけたかと思うと、
1年も経たない2009年1月には33.2ドルつけています。

直近でも
2014年6月に107.54ドルつけたかと思うと、
今は40ドルちょっと。

まさしくジェットコースターのような値動きです。

新興国+原油で10%になるまでは、買い増そうと思っています。
(目標を守れないポンコツなインデックス投資家失格です)

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス-積立中
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式-積立中
SMT新興国株式(NISA)-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート-積立中
eMAXIS 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート
SMT新興国リート(NISA)-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ6銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。


月例の資産棚卸し 2015年7月

毎月17日現在のアセットアロケーションです。
まずは総額
150718.jpg
前月比
+686,385円
+0.80%です。
前月の17日は、日経平均株価が8営業日連続で上昇した後の調整局面。
今月は、中国とギリシア問題で大きく下げた後の戻り局面。
旅行していた1週間ほどの間に総資産額は200万円以上動いていますから、タイミングの問題かな? と思います。
150718-2.jpg
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)
目標は
日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国 9%
その他  1%
です。
日本株式の毎月の積み立てを
SMT JPX日経インデックス400
 ↓
ニッセイTOPIXインデックスファンド
に変更しました。
投資対象は以下の通りです。
【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年
【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス-積立中
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中
【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式-積立中
SMT新興国株式(NISA)-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中
【リート】
eMAXIS 先進国リート-積立中
eMAXIS 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート
SMT新興国リート(NISA)-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
個別株がまだ6銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。