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月例の資産棚卸(2016年2月)

2016年2月17日現在のアセットアロケーションです。

まずは総額
160218
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
-1,533,927円
-1.92%です。

今年の秋に予定しているカリブ海への
旅行費用の一部約50万円がカードで
引き落とされたので、
資産運用によるマイナスは約100万円。

日経平均と比べて見ると
2016年1月19日の終値が 17,048.37
2016年2月17日の終値が 15,836.36
7.11%のマイナスですから
「意外と減ってないな」という感じです。

160218-2
(アセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

先日の本格的リバランスで、かなり目標に近づきました。

日銀がマイナス金利を導入した今、
「頼りになるのは個人国債10年物」
というファイナンシャルアドバイザーの意見を
ネット上のあちこちで見かけますが、
アドバイスの正反対のことばかりしている気がします。

今回本格的リバランスをしたので、
来月からの積み立て
改めて考えることにします。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
TOPIXインデックスファンドに移行する予定です。


月例の資産棚卸し(2016年1月)--8000万円を切ってしまった

毎月17日に資産棚卸しをするのですが、
このところの下げ相場のせいか、
うっかり忘れていて、2日遅れで
2015年1月19日現在のアセットアロケーションです。

まずは総額
160120
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
-4,252,620円
-5.06%です。

一ヶ月間の海外旅行中(30泊31日のアメリカ旅行)、
カードで使った旅行代が落とされたのと、
このところの下げ相場ですねぇ。

日経平均と比べて見ると
2015年12月17日の終値が 19,353.56
2016年 1月19日の終値が 17,048.37
11.91%のマイナスですから
「まぁ仕方ないかな」という感じです。

160120
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

ですが、ついに日本債券の割合が40%を越えたので、
まだまだ日本債券から他の資産へのリバランスを
しなければいけませんが、ぼちぼちやっていきます。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス-積立中

【先進国】
SMTグローバル株式-積立中
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。


月例の資産棚卸し 2015年12月

最新(2015年12月17日現在)のアセットアロケーションです。

まずは総額
151218
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
-886,101円
-1.04%です。

一ヶ月間の海外旅行中(30泊31日のアメリカ旅行)、
投資のことはほとんど考えずに遊んでいたため、
マイナスの原因はわかりません(-_-;)

151218-3
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

買い増しても買い増しても、
新興国+その他は10%になりません。

「泥沼のようなだなぁ」
と思いながら、
「原油はまだまだ下がる」
という報道を横目で見ながらも、
「いくら下がると言っても、タダになることはないだろ」と、
いつものようにかなり楽観的に、
原油と新興国を中心に買い増しています。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス-積立中

【先進国】
SMTグローバル株式-積立中
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。


月例の資産棚卸し 2015年11月

最新(2015年11月17日現在)のアセットアロケーションです。

まずは総額
151119
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
+1,655,077円
+1.99%です。

だいぶん回復しましたが、
8月の大幅下落前2015年8月17日に比べると
まだ43.2万円ほどのマイナスです。
151119-2
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

今月はSMTの
「投資積立応援キャンペーン」に乗っかって、
これまでeMAXISで積み立てていたものも
SMTの積み立てに変更しました。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス-積立中

【先進国】
SMTグローバル株式-積立中
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。


月例の資産棚卸し 2015年10月

最新(2015年10月17日現在)のアセットアロケーションです。

まずは総額
151018
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
+1,218,330円
+1.48%です。
09/18/1-28/
多少は回復しましたが、
2ヶ月前の2015年8月17日に比べると
200万円以上のマイナスです。

151018-2
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

まだ日本債券の比率が高いですが、
毎月の積み立て以外は、取り立てて何もしていません。

今年分のNISA枠ををほぼ使い切ったので、
改めて見直してみましたが、
NISAで積み立てていた投信を見直してみた
結局、同じファンドに同じ金額を、NISA枠外で積み立てています。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス-積立中
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式-積立中
SMT新興国株式(NISA)-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート-積立中
eMAXIS 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート
SMT新興国リート(NISA)-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ6銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。