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月例の資産棚卸(2016年5月)

2016年5月17日現在の資産棚卸です。

まずは総額

160518
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)

前月比
-147,732円
-0.19%ですから、誤差の範囲内でしょう。

160518-4
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

新興国が少しオーバーしてきたので、個人型確定拠出年金以外は新興国への新たな投資は控えています。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

160518-2

リスク・リターン・シャープレシオは先月と全く同じです。

160518-3

個人型確定拠出年金はSBI証券で積み立てているのですが、取扱商品が大幅に増えたので

EXE-i 先進国株式ファンド
  ↓
DCニッセイ外国株式インデックス

に変更しました。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)
  ↓
DCニッセイ外国株式インデックス-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
TOPIXインデックスファンドに移行する


月例の資産棚卸(2016年4月)-着々と資産が減っている

2016年4月18日現在の資産棚卸です。

まずは総額

160419-1
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)

前月比
-1,698,707円
-2.12%です。

この1か月の間に相続税対策として、二人の子供たちに

夫々1,103,334円
合計2,206,668円

贈与していますから、それを除くと

+507,961円
+0.63%です。

この1か月も上がったり下がったりでしたから、誤差の範囲ではないでしょうか。

160419-2
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

多少の凸凹はありますが、まだリバランスするほどではないかな? と思っています。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

160419-4

日本債券から約220万円の贈与を行ったため、日本債券の割合が50%を切り、リスクもリターンも少し上がりました。

160419-3

来年贈与する場合は、リバランスを兼ねて行おうと思っています。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
TOPIXインデックスファンドに移行する予定です。


月例の資産棚卸(2016年3月)–かろうじて8千万円台に復活

2016年3月17日現在の資産棚卸です。

まずは総額

160318
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
1,731,579円
+2.21%です。

160318-2
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

このところすこ~しずつ原油が値を戻してきているので、『新興国+その他』が目標の割合を上回ってきましたが、まだリバランスするほどではないかな? と思っています。

リターンやリスクを「myINDEX 資産配分ツール」サイトで算出し記録で残すために、今月より生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションも記載していきます。

160318-3

160318-4

年齢相応にかなり保守的なアセットアロケーションになっています。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
TOPIXインデックスファンドに移行する予定です。


月例の資産棚卸(2016年2月)

2016年2月17日現在のアセットアロケーションです。

まずは総額
160218
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
-1,533,927円
-1.92%です。

今年の秋に予定しているカリブ海への
旅行費用の一部約50万円がカードで
引き落とされたので、
資産運用によるマイナスは約100万円。

日経平均と比べて見ると
2016年1月19日の終値が 17,048.37
2016年2月17日の終値が 15,836.36
7.11%のマイナスですから
「意外と減ってないな」という感じです。

160218-2
(アセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

先日の本格的リバランスで、かなり目標に近づきました。

日銀がマイナス金利を導入した今、
「頼りになるのは個人国債10年物」
というファイナンシャルアドバイザーの意見を
ネット上のあちこちで見かけますが、
アドバイスの正反対のことばかりしている気がします。

今回本格的リバランスをしたので、
来月からの積み立て
改めて考えることにします。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
TOPIXインデックスファンドに移行する予定です。


月例の資産棚卸し(2016年1月)--8000万円を切ってしまった

毎月17日に資産棚卸しをするのですが、
このところの下げ相場のせいか、
うっかり忘れていて、2日遅れで
2015年1月19日現在のアセットアロケーションです。

まずは総額
160120
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
-4,252,620円
-5.06%です。

一ヶ月間の海外旅行中(30泊31日のアメリカ旅行)、
カードで使った旅行代が落とされたのと、
このところの下げ相場ですねぇ。

日経平均と比べて見ると
2015年12月17日の終値が 19,353.56
2016年 1月19日の終値が 17,048.37
11.91%のマイナスですから
「まぁ仕方ないかな」という感じです。

160120
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

ですが、ついに日本債券の割合が40%を越えたので、
まだまだ日本債券から他の資産へのリバランスを
しなければいけませんが、ぼちぼちやっていきます。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス-積立中

【先進国】
SMTグローバル株式-積立中
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。