「 アセットアロケーション 」一覧

リバランス実行しました

リバランスってどうすればいい?という記事で、リバランスの方法やタイミングが今一つつかめない旨書きましたが、これをいい機会ととらえて、増えすぎた投資銘柄を少し整理することに決めました。

このところの上げ相場で、アセットアロケーション的には、日本債券の割合が下がり、日本株式と先進国株式の割合が上がっています。

先進国の株式部門では主に

・ニッセイ外国株式インデックス
・SMT グローバル株式インデックス

を所有していますが、両者の信託報酬は0.4212%と0.5400%。

またSMTグローバル株式インデックスは解約するときに信託財産留保額の0.05%かかります。

投資信託を選択するときは信託報酬だけではなく実質コストなども考慮すべきだし、ニッセイ外国株式インデックスは、先日なにやらやらかしたという話も聞いていますが、とりあえず今回はSMT グローバル株式インデックスを一部売却。

国内株式の部門では、

・上場インデックスファンドTOPIX(ETF)
・NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
・MXS400 (ETF)
・SMT JPX日経インデックス400
・たわらノーロード日経225
・ニッセイTOPIXインデックス
・SMT TOPIXインデックス

とやたらと数が増えてしまったので、ETFに関しては

上場インデックスファンドTOPIXの信託報酬が0.0954%
一方、NEXT FUNDS JPX日経400の信託報酬は0.2160%
なので、 NEXT FUNDS JPX日経400を売却しました。

投資信託はやはり一番信託報酬の高いSMT JPX日経インデックス400を一部売却。

これでかなり目標のアセットアロケーションに近づいたように思います。


リバランスってどうすればいい?

ここまで市場が好転してきたら、

「そろそろリバランスしなきゃいけない」

とは思うのですが、そのタイミングや方法がいまひとつつかめません。

個別株と証券会社から勧められた投資信託という、とても昭和な運用方法から、

「インデックス投資に移行しよう」

と資産運用の勉強を始めたのは一昨年の9月

それから、アセットアロケーションと呼ばれる資産分散の比率を決定し、

こんな資産内容から
 ↓
こんな資産内容

に移行しました。

その後は、決めたアセットアロケーションに従って積み立てていただけで、毎月の資産棚卸の時も

「まだリバランスする程度ではない」

とほったらかしでした。

しかし上げ相場の時こそ、値上がりした資産を売却しなければいけません。

でも個別株の売買タイミングがしみついているので、投資信託のように、売りに出しても即時ではなく、実際に売却されるまでに時差があるのはなんだかもどかしいのです。

本日(金曜日)の終わりに目標のアセットアロケーションに従って売却と購入を決定しても、月曜日にその注文を出して、実際の売買が行われるのは、火曜日~木曜日あたり。

その間に大きく相場が動いたら、またリバランスしなきゃいけないのかしら?

それともいっぺんに売買するのではなく、リバランスも時間的に分散させて、何回かに分けて行ったほうがいいのかしら?


月例資産棚卸(2016年11月)~新しくファンドを追加

2016年11月17日現在の資産棚卸です。

161118
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)

前月比
+1,407,458円
+1.75%

140万円以上増えているのは、大統領選挙以降の市場好転によるもので、取り立てて変わったことはしていません。

むしろ

10月17日日経平均終値 16,900・12
11月17日日経平均終値 17,862.63

と1か月で1000円近い上げ幅で、約5.7%上がっているけれど、1.75%しか上がっていないというのは、分散投資だから。

でも、この短期間で5.7%も自分の資産評価が上昇する方が、心臓に悪い気がする。

161118-2
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
161118-3
 

161018-4

 ↓  ↓

161118-4

リターンが少し減っていますが、アセットアロケーションはほとんど変わっていないので、過去の市場環境のせいだと思います。

今回増えたファンドは、
iFree 外国REIT

大和証券から超低価格コストと話題のiFreeインデックスシリーズです。開始したばかりの投資信託ですが、既に保有している

SMT GREITインデックス 0.594%

eMAXIS 先進国リート  0.648%

に比べて
0.3348%
という信託報酬率の低さや、信託財産留保が無料というのは魅力的だから。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス
たわらノーロード 日経225

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
iFree 外国REITインデックス
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF


月例資産棚卸(2016年10月)~うっかりで70万円というポンコツぶり

2016年10月17日現在の資産棚卸です。

161018
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)

前月比
+1,271,558円
+1.61%

120万円以上増えていますが、1996年より毎月積み立てているお宝保険(65歳時に満期予定)は、マネーフォーワードで手入力しなければならなかったのですが、うっかり忘れていたため

695,397円

増えている分を先日手入力しました。
ですから、純粋な増加は57万円ほどです。それなりに使っているので、増加分は市場の好転というかブレだと思います。

161018-2
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
161018-3

 

160922-4

 ↓  ↓

161018-4

リターンが少し減って、リスクが少し増えていますが、誤差の範囲内かな?(そういうことにしておこう)

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス
たわらノーロード 日経225

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF


月例資産棚卸(2016年9月)~リスク大幅上昇

毎月17日に資産棚卸をするのですが、ネット環境がほとんどないキューバを旅行していたため、今月は少し遅くなりました。

2016年9月22日現在の資産棚卸です。

160922
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)

前月比
+16,333円
+0.02%

この1か月は8,000万円を境に上がったり下がったりで、結局は元に戻った感じです。

幸いなことに9月は1か月間海外で生活しているため、円高の恩恵を存分に受けています。

160922-2
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

ですから、リバランスする程度ではないかな?

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
160922-3

日本債券の割合が50%前後をウロウロしているのは目標通りです。

 

160818-3

↓  ↓

160922-4

リターンは変わりませんが、リスクがグンと上がっています。資産配分はほとんど変わっていないので、市場環境のせいでしょうか?

今回は旅行中ということもあり、毎月10日前後に投資する10万円を、資産配分にしたがって以下の投信を購入したのと、

・ニッセイ外国株式インデックス
・たわらノーロード 日経225
・SMT GREITインデックス

23,000円を50%ずつ個人型確定拠出年金に積み立てただけです。

・DCニッセイ外国株式インデックス
・EXE-i 新興国株式ファンド

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス
たわらノーロード 日経225

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF