コロナウィルス騒ぎで市場は急落しており、資産管理をしているマネーフォーワードでは、本日(2020年2月27日現在)総資産額が前日比370万以上減っていると表示されているのですが、20日間ほどタイに行っていたためアップできていなかった月例資産棚卸を粛々と行います。

２０２０年２月１７日現在の月例資産棚卸です。

前月比＋１０５,１３７円（＋０.１２％）

日経平均はこの1ヶ月で－３．５３ポイント、NYダウはー0.17ポイントの下落。

日本株式は全体の1割しかないためか、あまり影響は受けませんでした。

(この後、日経平均やNYダウの影響を大きく受けて下がっちゃうんですが……。

目標のアセットアロケーション(2020年1月1日のアセットアロケーション）は以下の通り。

日本債券　55.82%
先進国　　20.57%
日本株式　10.41%
リート　　6.88%
新興国　　6.32%

2020年2月17日のアセットアロケーションは以下の通り
(積み立てている個人年金や保険は、日本債券に含めています)

もう少し詳しい、アセットアロケーションは以下の通り。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

　　　　　　　　　　↓　　↓

保有しているファンドは以下の通り

【日本債券】
・ニッセイ国内債券インデックス

【日本株式】
・ニッセイTOPIXインデックス
・たわらノーロードTOPIX－NISA
・上場TOPIX(ETF)

【先進国】
・ニッセイ外国株式インデックス
・DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO
・たわらノーロード先進国株式－NISA
・上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)

【新興国】
・iFree新興国株式
・SMT新興国株式－NISA
・たわらノーロード新興国株式－NISA
・EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO

【リート】
・ニッセイグローバルリートインデックス(ETF)
・SMT新興国リート(NISA)

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)

２０２０年１月１７日現在の月例資産棚卸です。

前月比＋７７９,５６２円（＋０．９１％）

日経平均はこの1ヶ月で０．０７％しか上がっていませんが、NYダウが史上最高値を更新し、この1か月でも３．８２％上昇しました。

その割には資産額が上昇していませんが、やはり「史上最高値」などという言葉を聞くと、「売りたい！」という気持ちが強くなったのと、終活の一環として、もう少し資産を整理しようと、いくつかの銘柄を処分したためです。

また今までは保険や個人年金などのリバランスに向いていない資産はアセットアロケーションに含めていませんでしたが、ボチボチ満期になる保険も出てきて、出口戦略を考える年代になってきたので、全金融資産を対象にアセットアロケーションを考えていこうと思います。

そうなると、新たにアセットアロケーションを考える必要がありますが、現在の資産状況で別に不満も不安もないので、２０２０年1月1日現在の資産割合を目標のアセットアロケーションに設定して、今後リバランスしていこうと思います。

日本債券　55.82%
先進国　　20.57%
日本株式　10.41%
リート　　6.88%
新興国　　6.32%

かなり中途半端な割合です^-^;

実際のアセットアロケーションは以下の通り
(積み立てている個人年金や保険は、日本債券に含めています)

もう少し詳しい、アセットアロケーションは以下の通り。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

　　　　　　　　　　↓　　↓

保有しているファンドは以下の通りで、かなり銘柄も整理できました。

【日本債券】
・ニッセイ国内債券インデックス

【日本株式】
・ニッセイTOPIXインデックス
・たわらノーロードTOPIX－NISA
・上場TOPIX(ETF)

【先進国】
・ニッセイ外国株式インデックス
・DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO
・たわらノーロード先進国株式－NISA
・上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)

【新興国】
・iFree新興国株式
・SMT新興国株式－NISA
・たわらノーロード新興国株式－NISA
・EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO

【リート】
・ニッセイグローバルリートインデックス(ETF)
・SMT新興国リート(NISA)

【その他】
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２０１９年１２月１７日現在の月例資産棚卸です。

前月比＋６０８，５６０円（＋０．７１％）

日経平均がこの1ヶ月で３．１４％、NYダウが１．１９％上昇しており、「年初来最高値」とか「史上最高値」などという言葉が行き交うのに伴い、少しずつリスク資産を売却してリバランスしています。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。
日本債券　３７％
先進国　３０％
日本株式　１５％
リート　１０％
新興国　８％

実際のアセットアロケーションは以下の通り。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

　　　　　　　　　　↓　　↓

唯一の日本債券として5年以上保有していた「ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド」を先日売却しました(後日記事にします)。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス
たわらノーロードTOPIX－NISA
上場TOPIX(ETF)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO
たわらノーロード先進国株式－NISA
上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）(ETF)

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式－NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス(ETF)
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)

２０１９年１１月１９日現在の月例資産棚卸です。

毎月17日現在の資産棚卸するのですが、またまた旅に出ており、うっかり更新を忘れていました。

自分には珍しく、実際の旅行にあまり遅れずブログ更新しています。
↓　↓
働きながら旅をする
　

前月比＋５２１，１８０円（＋０．７２％）

日経平均がこの1ヶ月で２．３８％、NYダウが４．１０％も上昇していますが、アメリカ旅行や娘の結婚など費用のかさむことが続いたため、このような結果になりました。

しかし市場が大きくプラスに動いたおかげで、減ると思っていた資産が減らなかったのは、本当にありがたいです。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。
日本債券　３７％
先進国　３０％
日本株式　１５％
リート　１０％
新興国　８％

実際のアセットアロケーションは以下の通り。

先日リスク資産をいくつか売却したので、日本債券の比率が増えています。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

　　　　　　　　　　↓　　↓

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス
たわらノーロードTOPIX－NISA
上場TOPIX(ETF)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO
たわらノーロード先進国株式－NISA
上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）(ETF)

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式－NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート－NISA

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)

２０１９年１０月２２日現在の月例資産棚卸です。

毎月17日現在の資産棚卸するのですが、9月18日から31泊33日のアメリカ旅行に行き、帰国後バタバタしており、今回も少し遅れてしまいました。

旅ブログでは、まだアメリカ滞在中になっています。
↓　↓
働きながら旅をする

　

前月比＋６０４，４１７円（＋０．７２％）

日経平均がこの1ヶ月で３．０４％上がっているのですが、NYダウはこの1ヶ月で０．９６％下降していますので、ほぼ市場に連動しているようです。

しかし今月は娘の結婚式やアメリカ旅行でかなりカード決済をしていますので、来月は資産減少していると思います。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。
日本債券　３７％
先進国　３０％
日本株式　１５％
リート　１０％
新興国　８％

実際のアセットアロケーションは以下の通りです。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

　　　　　　　　　　↓　　↓

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス
たわらノーロードTOPIX－NISA
上場TOPIX(ETF)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO
たわらノーロード先進国株式－NISA
上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）(ETF)

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式－NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート－NISA

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)