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月例資産棚卸~リスク減少

2020年9月17日現在の月例資産棚卸です。

前月比+87,506円(+0.1%)

日経平均はこの1ヶ月で0.96%の上昇、NYダウは0.1%の下降ですから、市場も自分の資産もほぼ先月と変わっていないということです。

目標のアセットアロケーション(2020年1月1日のアセットアロケーション)
日本債券 55.82%
先進国  20.57%
日本株式 10.41%
リート  6.88%
新興国  6.32%

2020年9月17日のアセットアロケーションは以下の通り

こちら、もう少し詳しいアセットアロケーション

この1ヶ月で、リバランスを兼ねて、利益の出ているNISAを売却したおかげか、過去20年実績データによるリスクが少し下がりました。

          ↓  ↓

保有しているファンドは以下の通り

【日本債券】
・ニッセイ国内債券インデックス(積立中)

【日本株式】
・ニッセイTOPIXインデックス
・たわらノーロードTOPIX
・上場TOPIX(ETF)

【先進国】
・ニッセイ外国株式インデックス
・DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO
・たわらノーロード先進国株式
・上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)

【新興国】
・iFree新興国株式
・SMT新興国株式
・たわらノーロード新興国株式
・EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO
・eMAXIS slim 新興国株式

【リート】
・ニッセイグローバルリートインデックス
・SMT新興国リート

【その他】
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月例資産棚卸~海外市場に引っぱられた?

2020年8月17日現在の月例資産棚卸です。

前月比+1,126,804円(+1.34%)

日経平均はこの1ヶ月で1.76%しか上がっていませんが、NYダウは4.72%上昇しています。全資産の中で国内株式の割合は10%程度しかないので、どちらかというと海外資産に助けられたようです。

しかし、こんな経済状態の中でもNYダウは上がり続けるのですから、ホント相場って読めません。

目標のアセットアロケーション(2020年1月1日のアセットアロケーション)
日本債券 55.82%
先進国  20.57%
日本株式 10.41%
リート  6.88%
新興国  6.32%

2020年8月17日のアセットアロケーションは以下の通り

こちら、もう少し詳しいアセットアロケーション

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データはほとんど変わっていません。

          ↓  ↓

保有しているファンドは以下の通り

【日本債券】
・ニッセイ国内債券インデックス(積立中)

【日本株式】
・ニッセイTOPIXインデックス
・たわらノーロードTOPIX
・上場TOPIX(ETF)

【先進国】
・ニッセイ外国株式インデックス
・DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO
・たわらノーロード先進国株式
・上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)

【新興国】
・iFree新興国株式
・SMT新興国株式
・たわらノーロード新興国株式
・EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO
・eMAXIS slim 新興国株式

【リート】
・ニッセイグローバルリートインデックス
・SMT新興国リート

【その他】
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月例資産棚卸~新興国株式が引っぱった?

2020年7月17日現在の月例資産棚卸です。

前月比+1,626,364円(+1.97%)

日経平均はこの1ヶ月で1.07%、NYダウは1.45%上昇しています。リスク資産は全体の半分以下なのに、日経平均やNYダウの上昇率より上回ったのは、新興国の上昇が大きかったのでしょうか?

因みに
eMAXIS Slim新興国株式インデックスは

2020/06/17 9,430円
 ↓
2020/07/17 10,027円

6.3%上昇しています。

このファンドには2020年6月末で1,382銘柄が組入れられていますが、トップ4

・アリババ
・テンセント
・台湾セミコンダクター
・サムスン

で全体の20%を超えています。

新型コロナが比較的落ち着いている中国や台湾や韓国の企業が引っ張っているという印象です。

目標のアセットアロケーション(2020年1月1日のアセットアロケーション)
日本債券 55.82%
先進国  20.57%
日本株式 10.41%
リート  6.88%
新興国  6.32%

2020年7月17日のアセットアロケーションは以下の通り

先月まで保有していた原油は、2020年7月1日に45%の利益を得て売却済み


こちら、もう少し詳しいアセットアロケーション

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは全く変わっていません。


          ↓  ↓


保有しているファンドは以下の通り


【日本債券】
・ニッセイ国内債券インデックス(積立中)

【日本株式】
・ニッセイTOPIXインデックス
・たわらノーロードTOPIX
・上場TOPIX(ETF)

【先進国】
・ニッセイ外国株式インデックス
・DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO
・たわらノーロード先進国株式
・上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)

【新興国】
・iFree新興国株式
・SMT新興国株式
・たわらノーロード新興国株式
・EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO
・eMAXIS slim 新興国株式

【リート】
・ニッセイグローバルリートインデックス
・SMT新興国リート


【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)


月例資産棚卸~戻ってきたね……

2020年6月17日現在の月例資産棚卸です。

前月比+3,847,393円(+4.89%)

日経平均はこの1ヶ月で12.07%、NYダウは11%上昇していますので、アセットアロケーションから考えると、市場の動き通りです。

ずいぶん戻ってきましたが、実体経済と乖離しているのが気になります。

目標のアセットアロケーション(2020年1月1日のアセットアロケーション)
日本債券 55.82%
先進国  20.57%
日本株式 10.41%
リート  6.88%
新興国  6.32%

2020年6月17日のアセットアロケーションは以下の通り

目標のアセットアロケーションに修正する目的で、低コスト投資信託

・eMAXIS slim 新興国株式
・ニッセイグローバルリートインデックス

をNISA口座で積立てていましたが、120万円の枠に達したので、現在は積み立てていません。

原油は逆指値がささらずに、保有継続中です。

こちら、もう少し詳しいアセットアロケーション

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

          ↓  ↓

保有しているファンドは以下の通り


【日本債券】
・ニッセイ国内債券インデックス(積立中)

【日本株式】
・ニッセイTOPIXインデックス
・たわらノーロードTOPIX
・上場TOPIX(ETF)

【先進国】
・ニッセイ外国株式インデックス
・DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO
・たわらノーロード先進国株式
・上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)

【新興国】
・iFree新興国株式
・SMT新興国株式
・たわらノーロード新興国株式
・EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO
・eMAXIS slim 新興国株式

【リート】
・ニッセイグローバルリートインデックス
・SMT新興国リート

【コモディティ】
・NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)


月例資産棚卸~再開した積立を継続中

2020年5月17日現在の月例資産棚卸です。

前月比+673,288円(+0.86%)

日経平均はこの1ヶ月で1.54ポイント上昇していますが、NYダウは-2.03ポイント減少していますので、まぁまぁ市場の動き通りという感じです。

目標のアセットアロケーション(2020年1月1日のアセットアロケーション)

日本債券 55.82%
先進国  20.57%
日本株式 10.41%
リート  6.88%
新興国  6.32%

2020年5月17日のアセットアロケーションは以下の通り

先日原油ETFを約10万円分購入したので、コモディティが入ってきています。

また、目標のアセットアロケーションに修正する目的で、低コスト投資信託

・eMAXIS slim 新興国株式
・ニッセイグローバルリートインデックス

NISA口座での積立継続中です。

こちら、もう少し詳しいアセットアロケーション

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

          ↓  ↓

保有しているファンドは以下の通り

【日本債券】
・ニッセイ国内債券インデックス(積立中)

【日本株式】
・ニッセイTOPIXインデックス
・たわらノーロードTOPIX
・上場TOPIX(ETF)

【先進国】
・ニッセイ外国株式インデックス
・DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO
・たわらノーロード先進国株式
・上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)

【新興国】
・iFree新興国株式
・SMT新興国株式
・たわらノーロード新興国株式
・EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO
・eMAXIS slim 新興国株式(NISAで積立中)

【リート】
・ニッセイグローバルリートインデックス(NISAで積立中)
・SMT新興国リート

【コモディティ】
・NEXT FUNDS NOMURA原油インデックス

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)