資産運用ブログと称しながら、インデックス投資に移行してからは、殆どネタも無く、ほぼ旅ブログになっていました。

こちらを名前の通り資産運用ブログに戻すために、旅ブログは別に作りました。

働きながら旅をする

それでは、２０１９年６月１７日現在の月例資産棚卸です。

前月比－１７０，０１１円（－０．２０％）

日経平均がこの1ヶ月で０．５９％下落していますので、アセットアロケーションを考慮すると、ほぼ市場の動きに連動しています。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。
日本債券　３７％
先進国　３０％
日本株式　１５％
リート　１０％
新興国　８％

実際のアセットアロケーションは以下の通りです。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

　　　↓　　↓

年を取るに従って、守りに入る資産管理になったため、ついに平均リターンが４％を切りました。

保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス
たわらノーロードTOPIX－NISA
上場TOPIX(ETF)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO
たわらノーロード先進国株式－NISA
上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）(ETF)

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式－NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート－NISA

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)

２０１９年５月１７日現在の月例資産棚卸です。

前月比－１，６５５，３７９円（－１．９４％）

日経平均がこの1ヶ月で４．６１％、NYダウが２．５９％下落していますので、アセットアロケーションを考慮すると、ほぼ市場の動きに連動しています。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。

日本債券　３７％
先進国　３０％
日本株式　１５％
リート　１０％
新興国　８％

実際のアセットアロケーションは以下の通りです。

先月、

「日本債券が目標値を下回っていますので、もう少し乖離したらリスク資産を何か売却しようと思っています」

と書きましたが、実際には

ニッセイTOPIXインデックス
ニッセイ外国株式インデックス

の毎日積立を休止しました。

さらに相場全体が下がってくれたおかげで(?)、日本債券(実際には銀行預金)が目標値をほんの少し上回りました。

もっと目標値から乖離したら、毎日積立を再開するか、アセットアロケーションをディフェンシブにするか考えます。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

　　　↓　　↓

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス
たわらノーロードTOPIX－NISA
上場TOPIX(ETF)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO
たわらノーロード先進国株式－NISA
上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）(ETF)

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式－NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート－NISA

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)

２０１９年４月１７日現在の月例資産棚卸です。

前月比＋１，２８７，０３１円（＋１．５３％）

日経平均がこの1ヶ月で３．８６％、NYダウが２．３２％上昇していますので、アセットアロケーションを考慮すると、ほぼ市場の動きに連動しています。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。

日本債券　３７％
先進国　３０％
日本株式　１５％
リート　１０％
新興国　８％

実際のアセットアロケーションは以下の通りです。

日本債券が目標値を下回っていますので、もう少し乖離したらリスク資産を何か売却しようと思っています。

また日本株式も目標値を下回っていますが、これは少しだけ保有している個別株が指し値にひっかかり、一部売却されてしまったのが原因です。

こちらはそのままにして、また少しデフェンシブなアセットアロケーション(無リスク資産を増やす)にしようかと思っています。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

　　　↓　　↓

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス－積立中
たわらノーロードTOPIX－NISA
上場TOPIX(ETF)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO
たわらノーロード先進国株式－NISA
上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）(ETF)

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式－NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート－NISA

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)

２０１９年３月１７日現在の月例資産棚卸です。

前月比－９４９，３１１円（－１．１２％）

日経平均はこの1ヶ月で２．６３％上昇していますが、子供たち２人にそれぞれ約１１０万円ずつ贈与していますので、ほぼ市場の動きに連動しています。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。

日本債券　３７％
先進国　３０％
日本株式　１５％
リート　１０％
新興国　８％

実際のアセットアロケーションは以下の通りです。

銀行預金から贈与したため日本債券が目標値を下回っています。もう少し乖離したらリスク資産を何か売却しようと思っています。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

　　　↓　　↓

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス－積立中
たわらノーロードTOPIX－NISA
上場TOPIX(ETF)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO
たわらノーロード先進国株式－NISA
上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）(ETF)

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式－NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート－NISA

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)

ほぼ旅行ブログとなっている今日この頃ですが、インデックス投資のいいところは、たとえ旅行中でもきちんと運用されているところです。

ということで、月例資産棚卸し、2019年2月17日現在です。

前月比＋９７４，２９６円（＋１．１６％）

日経平均がこの1ヶ月で２．４４％上昇しているので、市場の動きにほぼ連動しているようです。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。

日本債券　３７％
先進国　３０％
日本株式　１５％
リート　１０％
新興国　８％

実際のアセットアロケーションは以下の通りです。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

　　　↓　　↓

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス－積立中
たわらノーロードTOPIX－NISA
上場TOPIX(ETF)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO
たわらノーロード先進国株式－NISA
上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）(ETF)

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式－NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス－積立中
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート－NISA

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)