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月例資産棚卸～贈与で日本債券減少

2019/3/18 アセットアロケーション

２０１９年３月１７日現在の月例資産棚卸です。

前月比－９４９，３１１円（－１．１２％）

前月比マイナスになっていますが、この間に子供たちに２２０万８千円贈与していますので、それを考慮すると、

前月比＋１，２５８，６８９円(＋１．４８％）

日経平均がこの1ヶ月で２．６３％上昇していますので、市場の動きにほぼ連動しています。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。

日本債券　３７％
先進国　３０％
日本株式　１５％
リート　１０％
新興国　８％

実際のアセットアロケーションは以下の通りです。

先日リバランスでリートと新興国を一部売却したのですが、贈与により日本債券(主に銀行預金)が目標の３７％を０．１５ポイント割っています。

ニッセイ外国株式インデックスファンド　１，０００円
ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド　６００円
ニッセイグローバルリートインデックスファンド　４００円

を毎日積み立てていましたが、ニッセイグローバルリートの積立は、２０１９年２月２０日を最後に中止しています。

もう少し乖離したら、またリバランスを考えます。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

　　　↓　　↓

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス－積立中
たわらノーロードTOPIX－NISA
上場TOPIX(ETF)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO
たわらノーロード先進国株式－NISA
上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）(ETF)

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式－NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート－NISA

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)

月例資産棚卸～旅行中も運用は続く

2019/2/18 アセットアロケーション

ほぼ旅行ブログとなっている今日この頃ですが、インデックス投資のいいところは、たとえ旅行中でもきちんと運用されているところです。

ということで、月例資産棚卸し、2019年2月17日現在です。

前月比＋９７４，２９６円（＋１．１６％）

日経平均がこの1ヶ月で２．４４％上昇しているので、市場の動きにほぼ連動しているようです。