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月例資産棚卸~1200万円以上も減少!!

2020年3月17日現在の月例資産棚卸です。

前月比-12,028,913円(-13.83%)

1ヶ月で1200万円以上も減ってる!!!

日経平均はこの1ヶ月で-26.65ポイント、NYダウはー27.51ポイントの下落。

しかしこの1ヶ月で220万円を贈与しているので(贈与の詳細はこちら)

資産運用による減少は-11.3%

1200万円以上も資産減少した気持ちは……。

「下がっても、いつか上がるんじゃない?」

といった程度。

目標のアセットアロケーション(2020年1月1日のアセットアロケーション)は以下の通り。

日本債券 55.82%
先進国  20.57%
日本株式 10.41%
リート  6.88%
新興国  6.32%

2020年3月17日のアセットアロケーションは以下の通り

先日の記事で書いたように、

日本株式(上場TPX)を300口
先進国株式(上場インデックスファンド米国株式)を300口

130万円分以上買い増したのですが、まだまだ目標のアセットアロケーションからは乖離しています。

もう少し詳しい、アセットアロケーションは以下の通り。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

          ↓  ↓

日本債券の割合が増えているので、リターンもリスクも大幅に減少し、シャープレシオはほとんど変わっていません。

果たして来月はどうなっているか楽しみです。

保有しているファンドは以下の通り
【日本債券】
・ニッセイ国内債券インデックス

【日本株式】
・ニッセイTOPIXインデックス
・たわらノーロードTOPIX-NISA
・上場TOPIX(ETF)

【先進国】
・ニッセイ外国株式インデックス
・DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO
・たわらノーロード先進国株式-NISA
・上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)

【新興国】
・iFree新興国株式
・SMT新興国株式-NISA
・たわらノーロード新興国株式-NISA
・EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO

【リート】
・ニッセイグローバルリートインデックス(ETF)
・SMT新興国リート(NISA)

【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)


そんなに慌てて参戦しなくても……

歳を取って、安定した生活がしたいと思って、インデックス投資に切り替えたのに、株価が乱高下し始めると、ワクワクしてしまうこの性格。
何とかならないものでしょうか……。

今月(2020年3月)末から予定していたイタリアをメインとしていたヨーロッパ旅行も搭乗予定の飛行機が欠航となり、中止せざるを得なくなった今、どうしても株式市場に目が向いてしまいます。

まだ、どこまで下がっていくか分からないのに、ついつい参戦。

こんなに乱高下するときは、売買注文して約定までに1日~3日ほどの時差がある投資信託はまどろっこしくて、注文と時差なく約定できるETF(上場投資信託)です。

明らかに参戦開始が早すぎる!!

でも……

目標の資産配分→本日(2020年3月14日)の資産配分
    
日本債券 55.82% → 60.97%
先進国  20.57% → 18.82%
日本株式 10.41% → 9.18%
リート  6.88%  → 5.80%
新興国  6.32%  → 5.24%

だから、「緊急リバランス」なんだと自分に言い訳。