「 2019年06月 」一覧

月例資産棚卸~平均リターンが4%を切った!

資産運用ブログと称しながら、インデックス投資に移行してからは、殆どネタも無く、ほぼ旅ブログになっていました。

こちらを名前の通り資産運用ブログに戻すために、旅ブログは別に作りました。

働きながら旅をする

それでは、2019年6月17日現在の月例資産棚卸です。

前月比-170,011円(-0.20%)

日経平均がこの1ヶ月で0.59%下落していますので、アセットアロケーションを考慮すると、ほぼ市場の動きに連動しています。

目標のアセットアロケーションは以下の通りです。
日本債券 37%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国 8%

実際のアセットアロケーションは以下の通りです。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

   ↓  ↓

年を取るに従って、守りに入る資産管理になったため、ついに平均リターンが4%を切りました。

保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド


【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス
たわらノーロードTOPIX-NISA
上場TOPIX(ETF)


【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO
たわらノーロード先進国株式-NISA
上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(ETF)


【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式-NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO


【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート-NISA


【その他】
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)