「 2018年12月01日 」一覧

いくら儲けてる?損してる?

長いこと資産運用していると、

「これまでのトータルでいったいいくら儲かってるんだろう(損してるんだろう)?」

ということが、わからなくなってしまいます(どれだけポンコツなんだ)。

 

私が投資を始めた40年近く前は、EXCELなんていう表計算ソフトはもちろんのこと、パソコンも殆ど普及していなかったので、紙と鉛筆と電卓で計算はしていたのですが、そのノートも引越を重ねるうちに、今ではどこかに行ってしまいました(という言い訳)。

 

しかし保有している口座の内、比較的新しいものは、入金額がわかっているので、それがどのくらいの期間にいくらになっているか、知ることができます。

 

口座A(米国株口座)

2014年9月~10月にかけて

2,020,057円 入金

2018年11月現在の残高

2,514,800円

利益額 494,743円

利益率 24.49%

 

口座B(債券、FX、個別株等を経て現在はインデックス運用中)

2010年7月~2014年8月にかけて

2,641,335円 入金

2018年11月現在の残高

3,919,544円

利益額 1,278,209円

利益率 48.39%

 

どちらの口座も年率に換算すると6%程度ですが、どちらもリーマンショックの後に開設した口座だからですね。