月例資産棚卸~アセットアロケーションを変更

2018年10月17日現在の資産棚卸です。

前月比-122,122円(-0.14%)

日経平均はこの1ヶ月で1.1%下落していますが、日本株式の割合が全金融資産の中で1割程度なので、日経平均ほどには下がっていません。

目標のアセットアロケーションを今月より修正しました。

日本債券 35% → 37%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国 10% → 8%

年齢に従って少しデフェンシブなアセットアロケーションになりました。

実際のアセットアロケーションはこんな感じなので、もう少しリスク資産を増やしてもよいと判断し、毎日積み立てを始めました。


(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り


↓  ↓

原油ETFやHSBCブラジル債券なぜを売却し、日本債券の割合が増えているのでリターンもリスクも少しずつ下がっています。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス-積立中
たわらノーロードTOPIX-NISA

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO
たわらノーロード先進国株式-NISA

【新興国】
iFree新興国株式
SMT新興国株式
たわらノーロード新興国株式-NISA
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス-積立中
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート-NISA

【その他】
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