資産運用の勉強を始める前にNISA制度が導入され、
何の根拠もなく
ＨＳＢＣブラジル債券 毎月決算
を50万円分購入しました。
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NISAで買ったもの、その１
今考えると、
信託報酬が１．６７４％もするし、
実際の利益以上に毎月分配金を出して、資産を食いつぶしてしまうタコ足分配だし、
インデックス投資では決して手を出してはいけない投資信託です。
実際に、購入当初は毎月分配金を６０円もらっていましたが、最近は３０円にまで落ちていました。
また、２０１４年１月購入時の基準価格は６，５６５円でしたが、売却時は４，２３８円まで落ちていました。
２０１７年３月に、贈与資金とリバランスのため、半分だけ売却しました。
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相続とリバランスの一石二鳥？
NISAでは、配当や売却益に税金がかからない非課税期間は最大５年間です。
ですからNISAが導入された年(２０１４年)に購入したものは、今年の年末に丸５年を迎えます。
来年の非課税枠に移す(ロールオーバー)ことも可能ですが、早くこのアクティブ投信とは手を切りたいということで、全部売却しました。
２０１４年１月に購入し５０万円分購入し、
２０１７年３月に２５万円分売却
２０１８年１０月に２５３，０４２円で売却
受け取った分配金を加えると４年半で６３，４５１円の利益でした。
