3週間ほど海外に行っていたのですが、なぜかブログ更新の画面にアクセスできず(ググったところ、サーバーの会社のセキュリティの問題だった）、下書きだけしてあった2018年9月17日現在の資産棚卸です。
前月比＋９２０，５３９円（＋１．０７％）
日経平均はこの1ヶ月で３．７％上昇していますが、日本株式の割合が全金融資産の中で1割に満たないので、日経平均ほどには上がっていません。
目標のアセットアロケーションは
日本債券 ３５％
先進国 ３０％
日本株式 １５％
リート １０％
新興国＋その他 １０％
ですが、実際のアセットアロケーションはこんな感じ
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)
生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り
↓ ↓
なぜかリターンが0.4%上がって、リスクは0.1%下がっています。
ポートフォリオは先月と殆ど代わっていないので、1998年8月の経済状況を調べてみると、
ルーブル暴落に伴うロシア通貨危機発生
が起きていました。それが関係しているのでしょうか……？
保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド
【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス
たわらノーロードTOPIX－NISA
【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO積立中
たわらノーロード先進国株式－NISA
【新興国】
DIAMアジア消費＆インフラ関連株式
iFree新興国株式
SMT新興国株式
HSBCブラジル債券 毎月決算
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO積立中
【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート－NISA
【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)
