3週間ほど海外に行っていたのですが、なぜかブログ更新の画面にアクセスできず(ググったところ、サーバーの会社のセキュリティの問題だった)、下書きだけしてあった2018年9月17日現在の資産棚卸です。
前月比+920,539円(+1.07%)
日経平均はこの1ヶ月で3.7%上昇していますが、日本株式の割合が全金融資産の中で1割に満たないので、日経平均ほどには上がっていません。
目標のアセットアロケーションは
日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%
ですが、実際のアセットアロケーションはこんな感じ
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)
生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り
↓ ↓
なぜかリターンが0.4%上がって、リスクは0.1%下がっています。
ポートフォリオは先月と殆ど代わっていないので、1998年8月の経済状況を調べてみると、
ルーブル暴落に伴うロシア通貨危機発生
が起きていました。それが関係しているのでしょうか……?
保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス
たわらノーロードTOPIX-NISA
【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO積立中
たわらノーロード先進国株式-NISA
【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
iFree新興国株式
SMT新興国株式
HSBCブラジル債券 毎月決算
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO積立中
【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート-NISA
【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
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