繰上償還されたNISA口座のファンドの結果は……

繰上償還なんて寝耳に水だぁ~という記事で書いたように、

NISA初年度に購入した

資源国ソブリンオープン(愛称:資源のめぐみ)

というファンドが繰上償還されました。

2014年3月13日に
単価 8,252円
50万円分購入しました。

ありがたいことに、NISA口座キャンペーンで最大3.78%もの申込手数料は無料でした。

毎月分配型のファンドでしたが、分配金は再投資するように設定しました。しかしNISAの枠がなく(他の投信も50万円分購入していたため)、

初年度の分配金

3,662円×8ヶ月=29,296

は毎月現金で振り込まれました。

2017年3月にはリバランスのため

単価 7,017円

で、25万円分解約しました。

そして2018年5月31日に繰上償還

単価 6,031円

で、282,322円戻ってきました。

結局
29,296円+250,000円+282,322円=561,518

50万円を約4年間運用し、利益は61,518

もしNISA口座ではなかったら、単純計算すると

申込手数料500,000円×3,78%=18,900
運用益の課税 61,518円×20.315%≒12,500

利益は半減していたことになります。

手数料って、なんてでかいのか!!

そして、NISA口座ありがたい!

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