2018年3月17日現在の資産棚卸です。
前月比 +99,085円(+0.12%)
日経平均はこの1ヶ月で-0.2%ですので、ほぼ誤差の範囲内かと思います。
目標のアセットアロケーションは
日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%
ですが、実際のアセットアロケーションはこんな感じ
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)
まだ目標のアセットアロケーションまで遠いので、
ニッセイTOPIXインデックス
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイグローバルリートインデックス
を毎日こつこつと積み立てています。
生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
来月大きな出費があるので(後日ブログにも詳細を書く予定)、その分をとりあえず生活防衛資金からマイナスしたため、
生活防衛資金が
2.69% → 1.05%
と半額以下に減ってしまいました。
上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り
↓ ↓
リターンが減ったのに、リスクが大幅に上昇しています。
生活防衛資金が半減したからでしょうか……?
保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年
【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス-毎日積立中
たわらノーロードTOPIX-NISA
【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-毎日積立中
資源国ソブリンオープンの先進国部分
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO積立中
たわらノーロード先進国株式-NISA
【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
iFree新興国株式
SMT新興国株式
HSBCブラジル債券 毎月決算
資源国ソブリンオープンの新興国部分
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO積立中
【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス-毎日積立中
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート-NISA
【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)