月例資産棚卸~今年も220万円の贈与完了!

2018年2月17日現在の資産棚卸です。

前月比 -3,490,859円 (-3.19%)

今月は毎年恒例の贈与を約220万円行っていますので、それを除くと
-1,290,859円(-1.44%)

日経平均はこの1ヶ月で-8.60%ですが、全資産の中で日本株式は8%弱しかないので、毀損が少ないのでは?と分析しています。

贈与に関しては下記の記事をご参照ください。
↓  ↓
毎年220万円贈与する理由

目標のアセットアロケーションは

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

ですが、実際のアセットアロケーションはこんな感じ


(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

まだ目標のアセットアロケーションまで遠いので、

ニッセイTOPIXインデックス

ニッセイ外国株式インデックス

ニッセイグローバルリートインデックス

を毎日こつこつと積み立てています。

また今年のNISAは

たわらノーロード先進国株式

たわらノーロード先進国リート

たわらノーロードTOPIX

に積み立てるように決めたので、こちらにも投資を始めました。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

こちらの目標は、日本債券+生活防衛=50%ですから、この観点からももう少しリスク資産の割合を増やす予定です。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

↓  ↓


先月の無リスク資産が61.63%

今月の無リスク資産が60.27%

リターンもリスクも同じように増えて、シャープレシオは変わっていません。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス-毎日積立中
たわらノーロードTOPIX-NISA

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-毎日積立中
資源国ソブリンオープンの先進国部分
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO積立中
たわらノーロード先進国株式-NISA

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
iFree新興国株式
SMT新興国株式
HSBCブラジル債券 毎月決算
資源国ソブリンオープンの新興国部分
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO積立中

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス-毎日積立中
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
たわらノーロード先進国リート-NISA

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)

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