月例資産棚卸~無リスク資産が多すぎる!

2017年11月17日現在の資産棚卸です。

前月比 -232,221円
-0.26%

好相場の恩恵を逃しているポンコツっぷり

という記事で書いたように、先日約2000万円分の投資信託を売却しました。

その税金が548,711円

これは確定申告すると来年の3月か4月に戻ってくる予定ですから、その分を差し引くと、

+316,490円 0.36%増

やはり先日のブログのタイトル通り、好相場の恩恵は逃しています…

目標のアセットアロケーションは

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%


(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

これからこつこつと目標のアセットアロケーションに近づけていきます。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

こちらの目標は日本債券+生活防衛=50%ですから、この観点からももう少しリスク資産の割合を増やす予定です。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

↓  ↓

リスク資産が減っているので、当然のことながらリターンもリスクも下がっています。

しかしこれだけ日本債券の割合を増やしても、過去20年実績データで、平均リターンが3.3%もあるのが、ちょっとびっくりです。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス-毎日積立中

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス-毎日積立中
資源国ソブリンオープンの先進国部分
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-iDECO積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
iFree新興国株式
SMT新興国株式
HSBCブラジル債券 毎月決算
資源国ソブリンオープンの新興国部分
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド-iDECO積立中

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス-毎日積立中
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)

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