2017年11月17日現在の資産棚卸です。

前月比　-２３２，２２１円
－０．２６％

好相場の恩恵を逃しているポンコツっぷり

という記事で書いたように、先日約2000万円分の投資信託を売却しました。

その税金が５４８，７１１円

これは確定申告すると来年の３月か４月に戻ってくる予定ですから、その分を差し引くと、

＋３１６，４９０円　０．３６％増

やはり先日のブログのタイトル通り、好相場の恩恵は逃しています…

目標のアセットアロケーションは

日本債券　３５％
先進国　３０％
日本株式　１５％
リート　１０％
新興国＋その他　１０％

(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

これからこつこつと目標のアセットアロケーションに近づけていきます。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

こちらの目標は日本債券＋生活防衛＝５０％ですから、この観点からももう少しリスク資産の割合を増やす予定です。

上記ポートフォリオにもとづく過去20年実績データは以下の通り

↓　　↓

リスク資産が減っているので、当然のことながらリターンもリスクも下がっています。

しかしこれだけ日本債券の割合を増やしても、過去２０年実績データで、平均リターンが３．３％もあるのが、ちょっとびっくりです。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド
個人国債１０年

【日本株式】
ニッセイTOPIXインデックス－毎日積立中

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス－毎日積立中
資源国ソブリンオープンの先進国部分
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－iDECO積立中

【新興国】
DIAMアジア消費＆インフラ関連株式
iFree新興国株式
SMT新興国株式
HSBCブラジル債券　毎月決算
資源国ソブリンオープンの新興国部分
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド－iDECO積立中

【リート】
ニッセイグローバルリートインデックス－毎日積立中
iFree外国REITインデックス
SMT新興国リート
SMTグローバルリート
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
楽天全世界株式バンガードファンド(楽天ポイントで購入分)