「 2017年07月 」一覧

運用期間は延びたけれど。。。

未だにアクティブファンドとしては唯一保有している
DIAM アジア消費&インフラ関連株式ファンド

 

なぜ購入したかというと、

「アジアの消費はこれから伸びるんじゃない?」

と思ったのと、

「アジアのインフラ整備に微力ながら応援したい」

という気持ちがチョッピリ。

アジアってどの範囲なのかも確認せずに購入してしまいました。

 

改めて調べてみたら2017年4月12日現在で、以下のような投資配分でした。

 

当時はコスト意識が全くないポンコツ投資家だったので、今更ながら

購入時手数料 3.24%
信託報酬 1.836%

という高コストに驚いています。

2014年の8月~10月に200,000円投資して、
2017年7月20日現在が213,363円ですから、

鳴かず飛ばずと言った値動きです。

運用期間も10年間という期限があったなんて、最近になって知るというさらなるポンコツぶり。

なぜ知ったかというと、

・償還日:(変更前)2018年4月27日 ⇒ (変更後)2023年4月12日

という通知をもらったからですが、5年ほど運用期間が伸びたようです。

インデックス投資の原則である長期保有という観点からも、運用期間が限定されているファンドは選んではいけません。

「アジアのインフラ整備を応援したい」

という気持ちはあるけれど、アセットアロケーションの中で新興国割合が増えてきているので、これを売却するかどうか迷っています。


月例資産棚卸~新興国株売ろうかなぁ・・・

2017年7月17日現在の資産棚卸です。

前月比+1,881,390円
+2.23%

日経平均は

6月16日終値 19,943.26

7月14日終値 20,118.86

+0.88%

日経平均上昇率の割には資産が増えているのは、

「新興国の上昇が大きいからかな?」

と思います。

 

たとえば・・・

eMAXIS 新興国株式インデックス

6月16日終値 14,275

7月14日終値 15,229

+6.68%

 

SMT 新興国株式インデックス・オープン

6月16日終値 24,619

7月14日終値 26,264

+6.68%

 


(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

 

ですから当然のことながら、新興国の割合が上がってきています。

「新興国株式を少し売却してリバランスしようかなぁ。。。」

と考えています。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。


こちらでは、日本債券+生活防衛の割合が50%以上という目標です。

 

↓  ↓

 

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
上場インデックスファンドTOPIX(ETF)
MAXIS JPX日経インデックス400上場投信(ETF)
たわらノーロード 日経225
ニッセイTOPIXインデックス(NISA)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
iFree外国REITインデックス
eMAXIS新興国リート
SMT新興国リート(NISAと特定口座)
SMTグローバルリート(NISA)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF