2017年2月17日現在の資産棚卸です。
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)
前月比＋９７６，６４０円
＋１．１４％
しかし今月の資産には、夏の1か月旅行の4人分の航空運賃
５８１，４００円
も含んでいます。
↓ ↓（詳細はこちらの記事）
今年のロングステイは格安になりそう
4人で旅行する予定ですが、
「航空券一緒に取っといて～」
と頼まれることが多く、私のクレジットカードで4人分支払って、後日現金で清算します。
その現金を、クレジットカード引落用の銀行口座に入金しているのです。
Money Forwardでは、資産内訳の負債の欄に
クレジットカード利用残高
という名目で負債総額がのっていますが、
「資産総額」には、きっとこの負債総額は差し引かれてないでしょうね？
これを換算すると、
前月比＋３８５，２４０円
＋０．４６％
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)
目標は
日本債券 ３５％
先進国 ３０％
日本株式 １５％
リート １０％
新興国＋その他 １０％
目標のアセットアロケーションからは少し離れてきましたが、来月２２０万円の贈与をする予定ですので、その際にリバランスを兼ねて売却するつもりです。
生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
↓ ↓
リターンが減ってリスクが増えています(>_<)
保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド
個人国債１０年
【日本株式】
上場インデックスファンドTOPIX(ETF)
MAXIS JPX日経インデックス400上場投信(ETF)
たわらノーロード 日経２２５
ニッセイTOPIXインデックス(NISA)
【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－積立中
【新興国】
DIAMアジア消費＆インフラ関連株式
eMAXIS新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド（確定拠出年金）－積立中
【リート】
iFree外国REITインデックス
eMAXIS新興国リート
SMT新興国リート(NISAと特定口座)
SMTグローバルリート(NISA)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
