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月例資産棚卸

2017年2月17日現在の資産棚卸です。


(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)

前月比+976,640円
+1.14%

しかし今月の資産には、夏の1か月旅行の4人分の航空運賃
581,400円
も含んでいます。
↓ ↓(詳細はこちらの記事)
今年のロングステイは格安になりそう

 

4人で旅行する予定ですが、

「航空券一緒に取っといて~」

と頼まれることが多く、私のクレジットカードで4人分支払って、後日現金で清算します。

その現金を、クレジットカード引落用の銀行口座に入金しているのです。

Money Forwardでは、資産内訳の負債の欄に

クレジットカード利用残高

という名目で負債総額がのっていますが、

「資産総額」には、きっとこの負債総額は差し引かれてないでしょうね?

これを換算すると、

前月比+385,240円
+0.46%

 


(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

目標のアセットアロケーションからは少し離れてきましたが、来月220万円の贈与をする予定ですので、その際にリバランスを兼ねて売却するつもりです。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

↓  ↓

リターンが減ってリスクが増えています(>_<)

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
上場インデックスファンドTOPIX(ETF)
MAXIS JPX日経インデックス400上場投信(ETF)
たわらノーロード 日経225
ニッセイTOPIXインデックス(NISA)

【先進国】
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
iFree外国REITインデックス
eMAXIS新興国リート
SMT新興国リート(NISAと特定口座)
SMTグローバルリート(NISA)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF