2016年11月17日現在の資産棚卸です。
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)
前月比
＋１，４０７，４５８円
＋１．７５％
１４０万円以上増えているのは、大統領選挙以降の市場好転によるもので、取り立てて変わったことはしていません。
むしろ
１０月１７日日経平均終値 １６，９００・１２
１１月１７日日経平均終値 １７，８６２．６３
と１か月で１０００円近い上げ幅で、約５．７％上がっているけれど、１．７５％しか上がっていないというのは、分散投資だから。
でも、この短期間で５．７％も自分の資産評価が上昇する方が、心臓に悪い気がする。
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)
目標は
日本債券 ３５％
先進国 ３０％
日本株式 １５％
リート １０％
新興国＋その他 １０％
です。
生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
↓ ↓
リターンが少し減っていますが、アセットアロケーションはほとんど変わっていないので、過去の市場環境のせいだと思います。
今回増えたファンドは、
ｉＦｒｅｅ 外国ＲＥＩＴ
大和証券から超低価格コストと話題のiFreeインデックスシリーズです。開始したばかりの投資信託ですが、既に保有している
SMT GREITインデックス 0.594％
や
eMAXIS 先進国リート 0.648％
に比べて
０．３３４８％
という信託報酬率の低さや、信託財産留保が無料というのは魅力的だから。
保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド
個人国債１０年
【日本株式】
SMT ＪＰＸ日経インデックス４００
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス
たわらノーロード 日経２２５
【先進国】
ＳＭＴグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－積立中
【新興国】
ＤＩＡＭアジア消費＆インフラ関連株式
ｅＭＡＸＩＳ 新興国株式
ＳＭＴ新興国株式(NISAと特定口座)
ＨＳＢＣブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド（確定拠出年金）－積立中
【リート】
ｉＦｒｅｅ 外国ＲＥＩＴインデックス
ｅＭＡＸＩＳ 先進国リート
ｅＭＡＸＩＳ 新興国リート
ＳＭＴ 新興国リート(NISAと特定口座)
ＳＭＴ グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
