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月例資産棚卸(2016年11月)~新しくファンドを追加

2016年11月17日現在の資産棚卸です。

161118
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)

前月比
+1,407,458円
+1.75%

140万円以上増えているのは、大統領選挙以降の市場好転によるもので、取り立てて変わったことはしていません。

むしろ

10月17日日経平均終値 16,900・12
11月17日日経平均終値 17,862.63

と1か月で1000円近い上げ幅で、約5.7%上がっているけれど、1.75%しか上がっていないというのは、分散投資だから。

でも、この短期間で5.7%も自分の資産評価が上昇する方が、心臓に悪い気がする。

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(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
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161018-4

 ↓  ↓

161118-4

リターンが少し減っていますが、アセットアロケーションはほとんど変わっていないので、過去の市場環境のせいだと思います。

今回増えたファンドは、
iFree 外国REIT

大和証券から超低価格コストと話題のiFreeインデックスシリーズです。開始したばかりの投資信託ですが、既に保有している

SMT GREITインデックス 0.594%

eMAXIS 先進国リート  0.648%

に比べて
0.3348%
という信託報酬率の低さや、信託財産留保が無料というのは魅力的だから。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス
たわらノーロード 日経225

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
iFree 外国REITインデックス
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF