毎月17日に資産棚卸をするのですが、ネット環境がほとんどないキューバを旅行していたため、今月は少し遅くなりました。
2016年9月22日現在の資産棚卸です。
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)
前月比
＋１６，３３３円
＋０．０２％
この1か月は８，０００万円を境に上がったり下がったりで、結局は元に戻った感じです。
幸いなことに９月は１か月間海外で生活しているため、円高の恩恵を存分に受けています。
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)
目標は
日本債券 ３５％
先進国 ３０％
日本株式 １５％
リート １０％
新興国＋その他 １０％
ですから、リバランスする程度ではないかな？
生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
日本債券の割合が５０％前後をウロウロしているのは目標通りです。
↓ ↓
リターンは変わりませんが、リスクがグンと上がっています。資産配分はほとんど変わっていないので、市場環境のせいでしょうか？
今回は旅行中ということもあり、毎月１０日前後に投資する１０万円を、資産配分にしたがって以下の投信を購入したのと、
・ニッセイ外国株式インデックス
・たわらノーロード 日経２２５
・ＳＭＴ ＧＲＥＩＴインデックス
２３，０００円を５０％ずつ個人型確定拠出年金に積み立てただけです。
・DCニッセイ外国株式インデックス
・EXE-i 新興国株式ファンド
保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド
個人国債１０年
【日本株式】
SMT ＪＰＸ日経インデックス４００
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス
たわらノーロード 日経２２５
【先進国】
ＳＭＴグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－積立中
【新興国】
ＤＩＡＭアジア消費＆インフラ関連株式
ｅＭＡＸＩＳ 新興国株式
ＳＭＴ新興国株式(NISAと特定口座)
ＨＳＢＣブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド（確定拠出年金）－積立中
【リート】
ｅＭＡＸＩＳ 先進国リート
ｅＭＡＸＩＳ 新興国リート
ＳＭＴ 新興国リート(NISAと特定口座)
ＳＭＴ グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
