毎月17日に資産棚卸をするのですが、ネット環境がほとんどないキューバを旅行していたため、今月は少し遅くなりました。
2016年9月22日現在の資産棚卸です。
前月比
+16,333円
+0.02%
この1か月は8,000万円を境に上がったり下がったりで、結局は元に戻った感じです。
幸いなことに9月は1か月間海外で生活しているため、円高の恩恵を存分に受けています。
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)
目標は
日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%
ですから、リバランスする程度ではないかな?
生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
日本債券の割合が50%前後をウロウロしているのは目標通りです。
↓ ↓
リターンは変わりませんが、リスクがグンと上がっています。資産配分はほとんど変わっていないので、市場環境のせいでしょうか?
今回は旅行中ということもあり、毎月10日前後に投資する10万円を、資産配分にしたがって以下の投信を購入したのと、
・ニッセイ外国株式インデックス
・たわらノーロード 日経225
・SMT GREITインデックス
23,000円を50%ずつ個人型確定拠出年金に積み立てただけです。
・DCニッセイ外国株式インデックス
・EXE-i 新興国株式ファンド
保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年
【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス
たわらノーロード 日経225
【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-積立中
【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中
【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF