2016年8月17日現在の資産棚卸です。
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)
前月比
－９６５，５２３円
－１．２１％
７月１５日の日経平均終値が１６，４９７．８５円
８月１７日の日経平均終値が１６，７４５．６４円
＋１．５％ですが、米ドル為替が
７月１５日の終値１０４．７８９
８月１７日の終値１００．２４
＋４．３％の円高になっていますから、海外資産が目減りしたことが原因だと思います。
但し、来月（２０１６年９月）の１か月間は海外で生活する予定のため、この時期の円高は個人的には歓迎です（相変わらずのノーテンキプラス思考です）
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)
目標は
日本債券 ３５％
先進国 ３０％
日本株式 １５％
リート １０％
新興国＋その他 １０％
ですから、リバランスする程度ではないかな？
生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
日本債券の割合が５０％前後をウロウロしているのは目標通りです。
↓ ↓
リターンは変わりませんが、日本債券の比率が高まったせいか、リスクがグンと下がりました。
今回特に変わったことは、
※たわらノーロード日経２２５新規購入
毎月分の投資はテキトーに決めてしまう
日本株は何に投資すればいい？
くらいです。
保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド
個人国債１０年
【日本株式】
SMT ＪＰＸ日経インデックス４００
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス
【先進国】
ＳＭＴグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス－積立中
【新興国】
ＤＩＡＭアジア消費＆インフラ関連株式
ｅＭＡＸＩＳ 新興国株式
ＳＭＴ新興国株式(NISAと特定口座)
ＨＳＢＣブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド（確定拠出年金）－積立中
【リート】
ｅＭＡＸＩＳ 先進国リート
ｅＭＡＸＩＳ 新興国リート
ＳＭＴ 新興国リート(NISAと特定口座)
ＳＭＴ グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
