円高の影響が直撃~月例資産棚卸(2016年8月)

2016年8月17日現在の資産棚卸です。

160818
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)

前月比
-965,523円
-1.21%

7月15日の日経平均終値が16,497.85円
8月17日の日経平均終値が16,745.64円

+1.5%ですが、米ドル為替が

7月15日の終値104.789
8月17日の終値100.24

+4.3%の円高になっていますから、海外資産が目減りしたことが原因だと思います。

但し、来月(2016年9月)の1か月間は海外で生活する予定のため、この時期の円高は個人的には歓迎です(相変わらずのノーテンキプラス思考です)

160808-2
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

ですから、リバランスする程度ではないかな?

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
160818-1

日本債券の割合が50%前後をウロウロしているのは目標通りです。

160716

↓  ↓

160818-3

リターンは変わりませんが、日本債券の比率が高まったせいか、リスクがグンと下がりました。

今回特に変わったことは、

※たわらノーロード日経225新規購入
毎月分の投資はテキトーに決めてしまう
日本株は何に投資すればいい?

くらいです。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

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