2016年8月17日現在の資産棚卸です。
前月比
-965,523円
-1.21%
7月15日の日経平均終値が16,497.85円
8月17日の日経平均終値が16,745.64円
+1.5%ですが、米ドル為替が
7月15日の終値104.789
8月17日の終値100.24
+4.3%の円高になっていますから、海外資産が目減りしたことが原因だと思います。
但し、来月(2016年9月)の1か月間は海外で生活する予定のため、この時期の円高は個人的には歓迎です(相変わらずのノーテンキプラス思考です)
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)
目標は
日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%
ですから、リバランスする程度ではないかな?
生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。
日本債券の割合が50%前後をウロウロしているのは目標通りです。
↓ ↓
リターンは変わりませんが、日本債券の比率が高まったせいか、リスクがグンと下がりました。
今回特に変わったことは、
※たわらノーロード日経225新規購入
毎月分の投資はテキトーに決めてしまう
日本株は何に投資すればいい?
くらいです。
保有ファンドは以下のとおりです。
【日本債券】
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年
【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス
【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
DCニッセイ外国株式インデックス-積立中
【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中
【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF