最近インデックス投資を始めたという人から
「ホントにこの投資方法でいいの？」
と聞かれました。
「自分がその投資資産を取り崩す時までに、世界経済が発展すると思えば続けるべきだし、世界経済の発展が望めないと思うのならば辞めるべき」
だと回答しました。
不安になるのも当然で、2016年7月末現在
１年間の各インデックスの年率平均リターンは
というかなり悲惨なもの。
ところが同じインデックスも５年間の年率平均リターンは
日本株一部上場にまんべんなく投資していれば、年平均の上昇は
１０．３％
単純計算でも５年間だと
１０．３％×５＝５１．５％増えたことになります。
実際にはこれに複利効果が加わりますから、５年以上運営していてあまり分配金を出さない
ＳＭＴ 日経２２５インデックス・オープン
の基準価格を見てみると、
２０１１年７月末の基準価格が
１０，４６８円
２０１１年７月末の基準価格が
１８，９３３円
と、８０％以上も上昇しています！！
しかし同じインデックスの２０年間の年率リターンを見てみると、
２０年間では日本株式は未だにマイナス。
やはり分散投資は欠かせません。
