月例の資産棚卸(2016年4月)-着々と資産が減っている

2016年4月18日現在の資産棚卸です。

まずは総額

160419-1
(資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています)

前月比
-1,698,707円
-2.12%です。

この1か月の間に相続税対策として、二人の子供たちに

夫々1,103,334円
合計2,206,668円

贈与していますから、それを除くと

+507,961円
+0.63%です。

この1か月も上がったり下がったりでしたから、誤差の範囲ではないでしょうか。

160419-2
(こちらのアセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

多少の凸凹はありますが、まだリバランスするほどではないかな? と思っています。

生活防衛資金や保険などを含めた全財産のアセットアロケーションはこちら。

160419-4

日本債券から約220万円の贈与を行ったため、日本債券の割合が50%を切り、リスクもリターンも少し上がりました。

160419-3

来年贈与する場合は、リバランスを兼ねて行おうと思っています。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
TOPIXインデックスファンドに移行する予定です。

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