月例の資産棚卸(2016年2月)

2016年2月17日現在のアセットアロケーションです。

まずは総額
160218
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
-1,533,927円
-1.92%です。

今年の秋に予定しているカリブ海への
旅行費用の一部約50万円がカードで
引き落とされたので、
資産運用によるマイナスは約100万円。

日経平均と比べて見ると
2016年1月19日の終値が 17,048.37
2016年2月17日の終値が 15,836.36
7.11%のマイナスですから
「意外と減ってないな」という感じです。

160218-2
(アセットアロケーションに生活防衛資金などは含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国+その他 10%

です。

先日の本格的リバランスで、かなり目標に近づきました。

日銀がマイナス金利を導入した今、
「頼りになるのは個人国債10年物」
というファイナンシャルアドバイザーの意見を
ネット上のあちこちで見かけますが、
アドバイスの正反対のことばかりしている気がします。

今回本格的リバランスをしたので、
来月からの積み立て
改めて考えることにします。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス(NISAと特定口座)
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス(NISAと特定口座)
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式
SMT新興国株式(NISAと特定口座)
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート
eMAXIS 新興国リート
SMT 新興国リート(NISAと特定口座)
SMT グローバルリート(NISAと特定口座)
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ5銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
TOPIXインデックスファンドに移行する予定です。

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コメント

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