「 2016年02月06日 」一覧

今年のNISAは少し知恵を絞ろうと思う

NISA初年の一昨年は
まだ投資の勉強を始める前だったこともあり、
本当にポンコツな投資をしてしまいました。
詳細は
NISAで買ったもの、その1
NISAで買ったもの、その2
をご参照ください。

2年目の昨年は目標のアセットアロケーションを決めて、
それに近づけるよう
新興国株式と新興国REITに
5万円ずつ積立てるという単純なものでした。

今年のNISAはまだ戦略を立てることもなく
1月には同じ、
SMT新興国株式インデックス
SMT新興国REITインデックス
を積み立てたのですが、
このところの相場で、
先進国株式も日本株式も
目標のアセットアロケーションからずれてきたので、
少し変えてみようと思います。

目標のアセットアロケーションと
実際のアセットアロケーションを計算し、
その差を計算して、投資配分を決めるというものです。

実際にはこういう感じで、毎月の投資配分を決めていきます。
(投資額は毎月10万円)
160206-2

一定額を積み立てるよりは多少手間がかかりますが、
いずれにしろ毎月資産棚卸をしているので、
一度EXCELでフォーマットを作成しておけば、
それに数字を当てはめていくだけで、
目標のアセットアロケーションに近づいて行けるのではないか?
と考えています。