毎月17日に資産棚卸しをするのですが、
このところの下げ相場のせいか、
うっかり忘れていて、2日遅れで
2015年1月19日現在のアセットアロケーションです。

まずは総額

資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比は
－４，２５２，６２０円
－５．０６％です。

一ヶ月間の海外旅行中(30泊31日のアメリカ旅行)、
カードで使った旅行代が落とされたのと、
このところの下げ相場ですねぇ。

日経平均と比べて見ると
２０１５年１２月１７日の終値が　１９，３５３．５６
２０１６年　１月１９日の終値が　１７，０４８．３７
１１．９１％のマイナスですから
「まぁ仕方ないかな」という感じです。

(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券　３５％
先進国　３０％
日本株式　１５％
リート　１０％
新興国＋その他　１０％

ですが、ついに日本債券の割合が４０％を越えたので、
まだまだ日本債券から他の資産へのリバランスを
しなければいけませんが、ぼちぼちやっていきます。

保有ファンドは以下のとおりです。

【日本債券】
ＤＬＩＢＪ公社債オープン　中期
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド
個人国債１０年

【日本株式】
SMT ＪＰＸ日経インデックス４００
ニッセイTOPIXインデックス
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
SMT TOPIXインデックス－積立中

【先進国】
ＳＭＴグローバル株式－積立中
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド（確定拠出年金）－積立中

【新興国】
ＤＩＡＭアジア消費＆インフラ関連株式
ｅＭＡＸＩＳ　新興国株式
ＳＭＴ新興国株式－積立中
ＨＳＢＣブラジル債券　毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド（確定拠出年金）－積立中

【リート】
ｅＭＡＸＩＳ　先進国リート
ｅＭＡＸＩＳ　新興国リート
ＳＭＴ　新興国リート－積立中
ＳＭＴ　グローバルリート－積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ５銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX（１３０８）
に移行する予定です。