月例の資産棚卸し 2015年9月

最新(2015年9月17日現在)のアセットアロケーションです。

まずは総額

150918
資産管理ツールのマネーフォワードを使って算出しています。

前月比
-3,305,413円
-3.87%です。

マイナスの原因は、このところの下げ相場。

このブログを書き始めた去年の9月以来、最低金額を示しています。

3億5千万円をあの世に持っていっても仕方ないし
なんて夢見ている場合ではありません(涙)

8月17日の日経平均終値が 20,620.26
9月17日の日経平均終値が 18,432.27
-10.61%下げているので、
やはりアセットアロケーション内に占める
日本債券の比率の高さに助けられています。

150918-3
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)

目標は

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国 9%
その他  1%

です。

「その他」は原油投資で、既に目標の1%を超えています。

先月
「新興国+原油で10%になるまでは、買い増そうと思っています」
と書きましたが、その後
500円で190口
448円で140口
買い増しています。

本日の終値は532円ですが、
相変わらず新興国がさえないため、
新興国+原油で10%には届いていません。

全体的に相場が下げたため、日本債券の比率がかなり上がっていますが、
無理にここでリバランスするよりは、毎月の積み立てがほとんど
新興国やリートなので、そのうち自然にリバランスできるのでは?
と考えています。

【日本債券】
DLIBJ公社債オープン 中期
MHAM物価連動国債ファンド
個人国債10年

【日本株式】
SMT JPX日経インデックス400
ニッセイTOPIXインデックス-積立中
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX

【先進国】
SMTグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス-積立中
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【新興国】
DIAMアジア消費&インフラ関連株式
eMAXIS 新興国株式-積立中
SMT新興国株式(NISA)-積立中
HSBCブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド(確定拠出年金)-積立中

【リート】
eMAXIS 先進国リート-積立中
eMAXIS 新興国リート-積立中
SMT グローバルリート
SMT新興国リート(NISA)-積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)

【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF

個別株がまだ6銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX(1308)
に移行する予定です。

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