最新(2015年8月17日現在)のアセットアロケーションです。
まずは総額
前月比は
－８０７，５８４円
ー０．９４％です。
マイナスの原因は、支出が多かったこととポンコツな資産運用です。
主な支出は
・北海道ロングステイでの連日の外食と旅行
・秋の米国旅行の交通費とホテル代
・突然壊れた給湯器のカード引き落とし
ポンコツな資産運用は
・今年のNISAの新興国投資
・個人型確定拠出年金の新興国投資
・サテライト投資と位置づけている原油投資
です。
本当に私には投資の才能がないのです。
(アセットアロケーションに生活防衛資金や相続税対策用の贈与資金は含んでいません)
目標は
日本債券 ３５％
先進国 ３０％
日本株式 １５％
リート １０％
新興国 ９％
その他 １％
です。
その他は原油投資で、既に目標の１％を超えていますが、
相変わらずチョコチョコ買い増しています。
WTI原油先物価格は
２００８年２月に１４７．２７ドルをつけたかと思うと、
１年も経たない２００９年１月には３３．２ドルつけています。
直近でも
２０１４年６月に１０７．５４ドルつけたかと思うと、
今は４０ドルちょっと。
まさしくジェットコースターのような値動きです。
新興国＋原油で１０％になるまでは、買い増そうと思っています。
(目標を守れないポンコツなインデックス投資家失格です)
【日本債券】
ＤＬＩＢＪ公社債オープン 中期
ＭＨＡＭ物価連動国債ファンド
個人国債１０年
【日本株式】
SMT ＪＰＸ日経インデックス４００
ニッセイTOPIXインデックス－積立中
NEXT FUNDS JPX日経400(ETF)
上場インデックスファンドTOPIX
【先進国】
ＳＭＴグローバル株式
ニッセイ外国株式インデックス－積立中
ニッセイ外国債券インデックス
資源国ソブリンオープンの先進国部分(NISA)
iShs iBoxx $ Inv Gd Cor Bd ETF(LQD)
iShs US Pfd Stk ETF(PFF)
Vanguard Div Appreciate ETF(VIG)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の先進国部分
EXE-i 先進国株式ファンド（確定拠出年金）－積立中
【新興国】
ＤＩＡＭアジア消費＆インフラ関連株式
ｅＭＡＸＩＳ 新興国株式－積立中
ＳＭＴ新興国株式(NISA)－積立中
ＨＳＢＣブラジル債券 毎月決算(NISA)
資源国ソブリンオープンの新興国部分(NISA)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)の新興国部分
EXE-i 新興国株式ファンド（確定拠出年金）－積立中
【リート】
ｅＭＡＸＩＳ 先進国リート－積立中
ｅＭＡＸＩＳ 新興国リート－積立中
ＳＭＴ グローバルリート
ＳＭＴ新興国リート(NISA)－積立中
SPDR DJ Wilshire REIT(RWR)
SPDR DJ Wilshire Intl Real Est(RWX)
【その他】
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF
個別株がまだ６銘柄残っていますが、
こちらもタイミングを見計らって、
上場インデックスファンドTOPIX（１３０８）
に移行する予定です。
